Stocks Bryt Ovenfor 50 Dagers Moving Average

Flytte gjennomsnitt - Enkle og eksponentielle flytende gjennomsnitt - Enkel og eksponentiell introduksjon Flytte gjennomsnitt øker prisdataene for å danne en trend-indikator. De forutsier ikke prisretning, men definerer snarere den nåværende retningen med et lag. Flytte gjennomsnittlig forsinkelse fordi de er basert på tidligere priser. Til tross for denne tøysen, beveger bevegelige gjennomsnitt en jevn prishandling og filtrerer ut støyen. De danner også byggesteinene for mange andre tekniske indikatorer og overlegg, for eksempel Bollinger Bands. MACD og McClellan Oscillator. De to mest populære typene av bevegelige gjennomsnittsverdier er Simple Moving Average (SMA) og Exponentential Moving Average (EMA). Disse bevegelige gjennomsnittsverdiene kan brukes til å identifisere retningen til trenden eller definere potensielle støtte - og motstandsnivåer. Here039s et diagram med både en SMA og en EMA på den: Simple Moving Average Calculation Et enkelt bevegelige gjennomsnitt er dannet ved å beregne gjennomsnittsprisen på en sikkerhet over et bestemt antall perioder. De fleste bevegelige gjennomsnitt er basert på sluttkurs. Et 5-dagers enkelt glidende gjennomsnitt er den fem dagers summen av sluttkurs dividert med fem. Som navnet antyder, er et glidende gjennomsnitt et gjennomsnitt som beveger seg. Gamle data blir droppet da nye data kommer til rådighet. Dette får gjennomsnittet til å bevege seg langs tidsskalaen. Nedenfor er et eksempel på et 5-dagers glidende gjennomsnitt som utvikler seg over tre dager. Den første dagen i det bevegelige gjennomsnittet dekker de siste fem dagene. Den andre dagen i glidende gjennomsnitt dråper det første datapunktet (11) og legger til det nye datapunktet (16). Den tredje dagen i det bevegelige gjennomsnittet fortsetter ved å slippe det første datapunktet (12) og legge til det nye datapunktet (17). I eksemplet ovenfor øker prisene gradvis fra 11 til 17 over totalt syv dager. Legg merke til at det bevegelige gjennomsnittet også stiger fra 13 til 15 over en tre-dagers beregningsperiode. Legg også merke til at hver glidende gjennomsnittsverdi ligger like under siste pris. For eksempel er det bevegelige gjennomsnittet for første dag 13 og siste pris 15. Prisene de foregående fire dagene var lavere, og dette medfører at det bevegelige gjennomsnittet går til lag. Eksponentiell Flytende Gjennomsnittlig Beregning Eksponentielle glidende gjennomsnitt reduserer forsinkelsen ved å bruke mer vekt til de siste prisene. Vektingen som brukes på den siste prisen, avhenger av antall perioder i glidende gjennomsnitt. Det er tre trinn for å beregne et eksponentielt glidende gjennomsnitt. Først beregner du det enkle glidende gjennomsnittet. Et eksponentielt glidende gjennomsnitt (EMA) må starte et sted slik at et enkelt glidende gjennomsnitt blir brukt som forrige periode039s EMA i den første beregningen. For det andre, beregne vektingsmultiplikatoren. Tredje, beregne eksponentielt glidende gjennomsnitt. Formelen nedenfor er for en 10-dagers EMA. Et 10-års eksponentielt glidende gjennomsnitt bruker en 18,18 vekting til den siste prisen. En 10-årig EMA kan også kalles en 18.18 EMA. En 20-årig EMA gjelder en vei på 9,52 til den siste prisen (2 (201) .0952). Legg merke til at vektingen for kortere tidsperiode er mer enn vektingen for lengre tidsperiode. Faktisk faller vekten halvparten hver gang den bevegelige gjennomsnittlige perioden fordobles. Hvis du vil ha en bestemt prosentandel for en EMA, kan du bruke denne formelen til å konvertere den til tidsperioder, og deretter angi verdien som EMA039-parameteren: Nedenfor er et regneark eksempel på et 10-dagers enkelt glidende gjennomsnitt og en 10- dag eksponentiell glidende gjennomsnitt for Intel. Enkle bevegelige gjennomsnitt er rett frem og krever liten forklaring. 10-dagers gjennomsnittet beveger seg ganske enkelt som nye priser blir tilgjengelige og gamle priser faller av. Det eksponentielle glidende gjennomsnittet begynner med den enkle glidende gjennomsnittsverdien (22,22) i den første beregningen. Etter den første beregningen tar den normale formelen over. Fordi en EMA begynner med et enkelt bevegelig gjennomsnittsmål, blir dens virkelige verdi ikke realisert før 20 eller så perioder senere. Med andre ord kan verdien på Excel-regnearket avvike fra diagramverdien på grunn av den korte tilbakekallingsperioden. Dette regnearket går bare tilbake 30 perioder, noe som betyr at påvirkning av det enkle glidende gjennomsnittet har hatt 20 perioder å forsvinne. StockCharts går tilbake minst 250 perioder (vanligvis mye lenger) for beregningene, slik at effektene av det enkle glidende gjennomsnittet i den første beregningen er fullstendig forsvunnet. Lagfaktoren Jo lengre det bevegelige gjennomsnittet, desto mer lagret. Et 10-dagers eksponensielt glidende gjennomsnitt vil krame prisene ganske tett og ta kort tid etter at prisene svinger. Kortflytende gjennomsnitt er som fartbåter - skumle og raske å forandre seg. I motsetning til dette, inneholder et 100-dagers glidende gjennomsnitt mange tidligere data som reduserer det. Lengre bevegelige gjennomsnitt er som havskipskip - sløv og sakte å forandre. Det tar en større og lengre prisbevegelse for et 100-dagers glidende gjennomsnitt for å bytte kurs. Tabellen over viser SampP 500 ETF med en 10-dagers EMA tett følgende priser og en 100-dagers SMA-sliping høyere. Selv med januar-februar-tilbakegangen holdt 100-dagers SMA kurset og gikk ikke ned. 50-dagers SMA passer et sted mellom 10 og 100 dagers glidende gjennomsnitt når det gjelder lagfaktoren. Enkel vs eksponentiell flytende gjennomsnitt Selv om det er klare forskjeller mellom enkle glidende gjennomsnitt og eksponentielle glidende gjennomsnitt, er det ikke nødvendigvis bedre enn det andre. Eksponentielle glidende gjennomsnitt har mindre forsinkelse og er derfor mer følsomme overfor siste priser - og de siste prisendringene. Eksponentielle glidende gjennomsnitt vil slå før enkle glidende gjennomsnitt. Enkle bevegelige gjennomsnitt, derimot, representerer et sant gjennomsnitt av priser for hele tidsperioden. Som sådan kan enkle bevegelige gjennomsnitt være bedre egnet til å identifisere støtte - eller motstandsnivåer. Flytte gjennomsnittlig preferanse avhenger av mål, analytisk stil og tidshorisont. Chartister bør eksperimentere med begge typer bevegelige gjennomsnitt samt forskjellige tidsrammer for å finne den beste passformen. Tabellen nedenfor viser IBM med 50-dagers SMA i rødt og 50-dagers EMA i grønt. Begge toppet i slutten av januar, men nedgangen i EMA var skarpere enn nedgangen i SMA. EMA dukket opp i midten av februar, men SMA fortsatte å bli lavere til slutten av mars. Legg merke til at SMA dukket opp over en måned etter EMA. Lengder og tidsrammer Lengden på det bevegelige gjennomsnittet avhenger av de analytiske målene. Kortvarige gjennomsnitt (5-20 perioder) passer best for kortsiktige trender og handel. Chartister interessert i langsiktige trender ville velge lengre bevegelige gjennomsnitt som kan utvide 20-60 perioder. Langsiktig investorer vil foretrekke å flytte gjennomsnitt med 100 eller flere perioder. Noen bevegelige gjennomsnittlige lengder er mer populære enn andre. 200-dagers glidende gjennomsnitt er kanskje den mest populære. På grunn av lengden er dette klart et langsiktig glidende gjennomsnitt. Deretter er det 50-dagers glidende gjennomsnittet ganske populært for den langsiktige trenden. Mange diagrammer bruker de 50-dagers og 200-dagers glidende gjennomsnittene sammen. Kortsiktig, et 10-dagers glidende gjennomsnitt var ganske populært i det siste fordi det var lett å beregne. Man lagde bare tallene og flyttet desimaltegnet. Trend Identification De samme signalene kan genereres ved hjelp av enkle eller eksponentielle glidende gjennomsnitt. Som nevnt ovenfor er preferansen avhengig av hver enkelt person. Disse eksemplene nedenfor vil bruke både enkle og eksponentielle glidende gjennomsnitt. Begrepet glidende gjennomsnitt gjelder både enkle og eksponentielle glidende gjennomsnitt. Retningen av det bevegelige gjennomsnittet gir viktig informasjon om priser. Et stigende glidende gjennomsnitt viser at prisene generelt øker. Et fallende glidende gjennomsnitt indikerer at prisene i gjennomsnitt faller. Et stigende langsiktig glidende gjennomsnitt reflekterer en langsiktig opptrend. Et fallende langsiktig glidende gjennomsnitt reflekterer en langsiktig nedtrend. Tabellen over viser 3M (MMM) med et 150-dagers eksponensielt glidende gjennomsnitt. Dette eksempelet viser hvor godt bevegelige gjennomsnittsverdier fungerer når trenden er sterk. Den 150-dagers EMA avslått i november 2007 og igjen i januar 2008. Legg merke til at det tok 15 tilbakegang å reversere retningen av dette bevegelige gjennomsnittet. Disse forsinkende indikatorene identifiserer trendendringer som de oppstår (i beste fall) eller etter at de oppstår (i verste fall). MMM fortsatte ned til mars 2009 og økte deretter 40-50. Legg merke til at 150-dagers EMA ikke viste seg før etter denne bølgen. Når det gjorde det, fortsatte MMM høyere de neste 12 månedene. Flytte gjennomsnitt arbeider briljant i sterke trender. Double Crossovers To bevegelige gjennomsnitt kan brukes sammen for å generere crossover-signaler. I teknisk analyse av finansmarkedene. John Murphy kaller dette den dobbelte crossover-metoden. Dobbeltoverganger innebærer et relativt kort glidende gjennomsnitt og et relativt langt bevegelige gjennomsnitt. Som med alle bevegelige gjennomsnitt, definerer den generelle lengden på det bevegelige gjennomsnittet tidsrammen for systemet. Et system som bruker en 5-dagers EMA og 35-dagers EMA, vil bli ansett som kortsiktige. Et system som bruker en 50-dagers SMA og 200-dagers SMA, vil bli ansett på mellomlang sikt, kanskje til og med på lang sikt. Et kystovergang skjer når kortere bevegelige gjennomsnittsværdier krysser over lengre bevegelige gjennomsnitt. Dette er også kjent som et gyldent kors. Et bearish crossover oppstår når kortere bevegelige gjennomsnitt krysser under lengre bevegelige gjennomsnitt. Dette er kjent som et dødt kryss. Flytte gjennomsnittsoverganger gir relativt sent signaler. Tross alt har systemet to forsinkende indikatorer. Jo lengre bevegelige gjennomsnittsperioder, desto større er lagringen i signalene. Disse signalene fungerer bra når en god trend tar tak. Imidlertid vil et glidende gjennombruddssystem produsere mange whipsaws i fravær av en sterk trend. Det er også en trippel crossover metode som involverer tre bevegelige gjennomsnitt. Igjen genereres et signal når det korteste bevegelige gjennomsnittet krysser de to lengre bevegelige gjennomsnittene. Et enkelt tredelt crossover-system kan innebære 5-dagers, 10-dagers og 20-dagers glidende gjennomsnitt. Tabellen over viser Home Depot (HD) med en 10-dagers EMA (grønn prikket linje) og 50-dagers EMA (rød linje). Den svarte linjen er den daglige lukkingen. Å bruke en glidende gjennomsnittsovergang ville ha resultert i tre whipsaws før du fikk en god handel. Den 10-dagers EMA brøt under 50-dagers EMA i slutten av oktober (1), men dette var ikke lenge da 10-dagene flyttet tilbake over midten av november (2). Dette krysset varet lengre, men neste bearish crossover i januar (3) skjedde nær prisnivået i slutten av november, noe som resulterte i en annen whipsaw. Dette bearish krysset varede ikke lenge da 10-dagers EMA flyttet tilbake over 50-dagen noen dager senere (4). Etter tre dårlige signaler forløste det fjerde signalet et sterkt trekk når aksjene økte over 20. Det er to takeaways her. For det første er crossovers utsatt for whipsaw. Et pris - eller tidsfilter kan brukes for å forhindre whipsaws. Traders kan kreve crossover til siste 3 dager før du handler eller krever at 10-dagers EMA skal flytte over 50-dagers EMA med en viss mengde før du handler. For det andre kan MACD brukes til å identifisere og kvantifisere disse kryssene. MACD (10,50,1) vil vise en linje som representerer forskjellen mellom de to eksponentielle glidende gjennomsnittene. MACD blir positiv under et gyldent kors og negativt under et dødt kryss. Prosentpris Oscillatoren (PPO) kan brukes på samme måte som prosentandeler. Vær oppmerksom på at MACD og PPO er basert på eksponentielle glidende gjennomsnitt og stemmer ikke overens med enkle glidende gjennomsnitt. Dette diagrammet viser Oracle (ORCL) med 50-dagers EMA, 200-dagers EMA og MACD (50,200,1). Det var fire bevegelige gjennomsnittsoverskridelser over en 12-årig periode. De første tre resulterte i whipsaws eller dårlige handler. En vedvarende trend begynte med fjerde crossover som ORCL avansert til midten av 20-tallet. Nok en gang jobber glidende gjennomsnittsoverganger godt når trenden er sterk, men produserer tap i fravær av en trend. Prisoverskridelser Flytte gjennomsnitt kan også brukes til å generere signaler med enkle prisoverskridelser. Et bullish signal genereres når prisene går over det bevegelige gjennomsnittet. Et bearish signal genereres når prisene flytter under det bevegelige gjennomsnittet. Prisoverskridelser kan kombineres for å handle innenfor den større trenden. Det lengre bevegelige gjennomsnittet setter tonen for den større trenden, og det kortere glidende gjennomsnittet brukes til å generere signalene. Man vil se etter bullish prisoverganger bare når prisene allerede er over det lengre bevegelige gjennomsnittet. Dette ville være handel i harmoni med den større trenden. For eksempel, hvis prisen ligger over 200-dagers glidende gjennomsnitt, vil kartleggere bare fokusere på signaler når prisen beveger seg over 50-dagers glidende gjennomsnitt. Åpenbart vil et trekk under 50-dagers glidende gjennomsnitt forutse et slikt signal, men slike bearish kryss vil bli ignorert fordi den større trenden er oppe. Et bearish kryss ville bare foreslå en tilbaketrekking i en større opptrinn. Et kryss tilbake over 50-dagers glidende gjennomsnitt ville signalere en oppgang i prisene og fortsettelsen av den store opptrenden. Neste diagram viser Emerson Electric (EMR) med 50-dagers EMA og 200-dagers EMA. Aksjen flyttet over og holdt over 200-dagers glidende gjennomsnitt i august. Det var dips under 50-dagers EMA tidlig i november og igjen tidlig i februar. Prisene flyttet raskt over 50-dagers EMA for å gi bullish signaler (grønne piler) i harmoni med større opptrinn. MACD (1,50,1) vises i indikatorvinduet for å bekrefte priskryss over eller under 50-dagers EMA. Den 1-dagers EMA er lik sluttkurs. MACD (1,50,1) er positiv når lukkingen er over 50-dagers EMA og negativ når lukkingen er under 50-dagers EMA. Støtte og motstand Flytte gjennomsnitt kan også fungere som støtte i en uptrend og motstand i en downtrend. En kortsiktig opptrend kan finne støtte nær 20-dagers enkeltflytende gjennomsnitt, som også brukes i Bollinger Bands. Et langsiktig opptrend kan finne støtte nær det 200-dagers enkle glidende gjennomsnittet, som er det mest populære langsiktige glidende gjennomsnittet. Faktisk kan 200-dagers glidende gjennomsnitt gi støtte eller motstand bare fordi den er så mye brukt. Det er nesten som en selvoppfyllende profeti. Figuren over viser NY Composite med det 200-dagers enkle glidende gjennomsnittet fra midten av 2004 til slutten av 2008. 200-dagene ga støtte mange ganger under forskudd. Når trenden reverserte med en dobbel toppstøt, virket det 200-dagers glidende gjennomsnittet som motstand rundt 9500. Forvent ikke eksakte støtte - og motstandsnivåer fra bevegelige gjennomsnitt, spesielt lengre bevegelige gjennomsnitt. Markeder er drevet av følelser, noe som gjør dem utsatt for overskudd. I stedet for eksakte nivåer kan bevegelige gjennomsnittsverdier brukes til å identifisere støtte - eller motstandssoner. Konklusjoner Fordelene ved å bruke bevegelige gjennomsnitt må veies mot ulempene. Flytte gjennomsnitt er trenden som følger eller forsinker, indikatorer som alltid vil være et skritt bakover. Dette er ikke nødvendigvis en dårlig ting skjønt. Tross alt er trenden din venn, og det er best å handle i retning av trenden. Flytte gjennomsnitt sikrer at en næringsdrivende er i tråd med den nåværende trenden. Selv om trenden er din venn, legger verdipapirer mye tid i handelsområder, noe som gjør flytteverdier ineffektive. En gang i en trend vil glidende gjennomsnitt holde deg i, men også gi sent signal. Don039t forventer å selge på toppen og kjøpe på bunnen ved hjelp av bevegelige gjennomsnitt. Som med de fleste tekniske analyseverktøy, bør bevegelige gjennomsnitt ikke brukes alene, men i forbindelse med andre komplementære verktøy. Chartister kan bruke bevegelige gjennomsnitt for å definere den overordnede trenden og deretter bruke RSI til å definere overkjøpte eller oversolgte nivåer. Legge til bevegelige gjennomsnitt til StockCharts-diagrammer Flytte gjennomsnitt er tilgjengelig som en prisoverleggsfunksjon på SharpCharts arbeidsbenk. Med rullegardinmenyen Overlays kan brukerne velge enten et enkelt glidende gjennomsnitt eller et eksponentielt glidende gjennomsnitt. Den første parameteren brukes til å angi antall tidsperioder. En valgfri parameter kan legges til for å spesifisere hvilket prisfelt som skal brukes i beregningene - O for Åpen, H for Høy, L for Lav og C for Lukk. Et komma brukes til å skille mellom parametere. En annen valgfri parameter kan legges til for å skifte de bevegelige gjennomsnittene til venstre (tidligere) eller høyre (fremtidige). Et negativt tall (-10) ville skifte det bevegelige gjennomsnittet til venstre 10 perioder. Et positivt tall (10) ville skifte det bevegelige gjennomsnittet til høyre 10 perioder. Flere bevegelige gjennomsnitt kan overlappes prisplottet ved ganske enkelt å legge til en annen overleggslinje til arbeidsbenken. StockCharts medlemmer kan endre farger og stil for å skille mellom flere bevegelige gjennomsnitt. Når du har valgt en indikator, åpner du Avanserte alternativer ved å klikke på den lille grønne trekant. Avanserte alternativer kan også brukes til å legge til et glidende gjennomsnittlig overlegg til andre tekniske indikatorer som RSI, CCI og Volume. Klikk her for et live diagram med flere forskjellige bevegelige gjennomsnitt. Bruke Flytte Gjennomsnitt med StockCharts-skanninger Her er noen prøve-skanninger som StockCharts-medlemmer kan bruke til å skanne etter ulike bevegelige gjennomsnittlige situasjoner: Bullish Moving Average Cross: Denne skanningen ser etter aksjer med et stigende 150-dagers enkelt glidende gjennomsnitt og et bullish kryss av 5 - dag EMA og 35-dagers EMA. Det 150-dagers glidende gjennomsnittet stiger så lenge det handler over nivået for fem dager siden. Et bullish kryss oppstår når 5-dagers EMA beveger seg over 35-dagers EMA på over gjennomsnittet. Bearish Moving Average Cross: Denne skanningen ser etter aksjer med et fallende 150-dagers enkelt glidende gjennomsnitt og et bearish kryss av 5-dagers EMA og 35-dagers EMA. Det 150-dagers glidende gjennomsnittet faller så lenge det handler under nivået for fem dager siden. Et bearish kryss oppstår når 5-dagers EMA beveger seg under 35-dagers EMA på over gjennomsnittet. Ytterligere studie John Murphy039s bok har et kapittel viet til bevegelige gjennomsnitt og deres ulike bruksområder. Murphy dekker fordeler og ulemper ved å flytte gjennomsnitt. I tillegg viser Murphy hvordan bevegelige gjennomsnitt arbeider med Bollinger Bands og kanalbaserte handelssystemer. Teknisk analyse av finansmarkedene John MurphyDescription Denne listen viser hvilke aksjer som mest sannsynlig vil ha sitt 50-dagers SMA-kryss over eller under deres 200 dagers SMA i neste handelssession. Dette er et viktig handelssignal for institusjonelle handelsmenn. Når 50-dagers SMA krysset under 200-dagers SMA, kalles det et dødskors. Når 50 krysset over 200, kalles det et gyldent kors. Vi sporer ikke selve crossover-arrangementet. Vi fokuserer på en mindre tidsskala. Mange lagerskjermere fokuserer på daglige lysestaker, de ville være det beste stedet å finne ut hvilke overganger som skjedde forrige dag. For å forutsi hvilke aksjer som mest sannsynlig vil ha et bevegelige gjennomsnittsoverskridelse i nær fremtid, sammenligner vi de to glidende gjennomsnittene, og bruk aksjene den siste volatiliteten for å se hvor sannsynlig det er for de bevegelige gjennomsnittene å krysse i et fast tidsrom. Formelen for denne listen er absolutevalue (50 dagers SMA av sluttkursene - 200 dagers SMA av sluttkursene) volatility. nbsp Den minste verdien vises øverst på listen. LOND - BRASILAGRO - CIA BRAS GRAS - GREENFIELD FARMS FOOD LPT - FJERNET EIENDOMSSTYR DWAHY - DAIWA HOUSE IND LTD FFFC - FASTFUND FINANSIELL KORP AAWC - ALEXANDRIA FORDELNING WTS REVI - RESSURSVENTURER INC. GEMENSKAPLIG NEOM - NEOMEDIA TECHS INC. BLIAQ - BB LIKVIDASJON INC. GSFVF - GASFRAC ENERGY TJENESTER NBRI - NORDBAY RESSURSER INC. GEMENSKAPSPOLITIK - PRIMCO MGMT INC. NSLPQ - NYE KILDEENERGIPARTNERE LP GJENNOMRÅDIG CRRSQ - CORP RES SERVICES INC. FELLES Frihandelside i innboksen hver uke Få diagrammet grunnen til hver handel i innboksen hver uke Hvordan vi identifiserer handel i uken Hvorfor tror vi det vil utføre De tekniske forholdene på aksjen Hvordan du kan bruke, finn dine egne handler i uken Invitasjoner til spesielle webinarer Stock Screener Mer informasjon Jeg hører om 50-dagers, 100-dagers og 200-dagers glidende gjennomsnitt. Hva mener de, hvordan de adskiller seg fra hverandre, og hva som får dem til å fungere som støtte eller motstand. Et mål på forholdet mellom en endring i mengden som kreves av en bestemt god og en endring i prisen. Pris. Den totale dollarverdien av alle selskapets utestående aksjer. Markedsverdien beregnes ved å multiplisere. Frexit kort for quotFrench exitquot er en fransk spinoff av begrepet Brexit, som dukket opp da Storbritannia stemte til. En ordre som er plassert hos en megler som kombinerer funksjonene til stoppordre med grensene. En stoppordre vil. En finansieringsrunde hvor investorer kjøper aksjer fra et selskap til lavere verdsettelse enn verdsettelsen plassert på. En økonomisk teori om total utgifter i økonomien og dens effekter på produksjon og inflasjon. Keynesian økonomi ble utviklet.

Mangfold Trening Strategi

Mangfoldighetsintroduksjon Mye mangfoldighetsopplæringsarbeid fokuserer på å fortelle folk hva ikke å gjøre, hva som ikke skal si og hva som ikke skal troes. Virkninger tilnærming til styring av mangfold er basert på å hjelpe folk til å finne ut hva de kan gjøre - hvordan de proaktivt kan bygge inkluderende arbeidsplasser. I dagens konkurransedyktige forretningsmiljø har det blitt viktigere enn noensinne å utnytte mangfold og maksimere talentet til alle ansatte. I økende grad knytter bedrifter sammen arbeidsplassdiversitet til deres strategiske mål og mål og holder ledelsen og HR ansvarlig for resultatene. Å tiltrekke seg, beholde og motivere det beste talentet er grunnleggende for organisasjonens suksess. Hvis du vil at dine ansatte skal representere kunden og fellesskapet, må du tiltrekke deg og beholde et mangfoldig utvalg av talentfulle mennesker, ikke bare de som mest sannsynlig passer inn i de menneskene du allerede har. I mange land er det en politisk og lovgivningsmessig kontekst for likestilling. Å være i samsvar med dette og sørge for at folk over hele organisasjonen forstår dens implikasjoner, kan redusere risikoen som organisasjonen din er utsatt for. Det er ofte en grad av frykt og misforståelse om slik lovgivning, og denne uroen kan hindre folk i å handle. Å forstå politikkens kontekst kan bidra til å håndtere denne frykten og hjelpe mangfoldet til å bli utnyttet som en kilde til styrke i organisasjonen. Effekttilnærmingen går enda lenger utover politikk og prosedyreoverensstemmelse. Det hjelper folk å utvikle holdninger og overbevisninger som vil la dem se verdier i å koble til og jobbe med andre som de ser så forskjellige til seg selv. Vår tilnærming er praktisk, erfaringsbasert og basert på din nåværende virkelighet - hva som skjer på din arbeidsplass for dine mennesker. Mangfoldig opplæring - forretningsfordeler Engasjert medarbeidere - oppbevaring og motivasjon av den mangfoldige arbeidsstyrken du har jobbet hardt med å rekruttere Økt innovasjon og beslutningsprosesser på grunn av inkludering av flere perspektiver Økt forståelse av likestillingslovgivning Forbedret kommunikasjon mellom ansatte og lag Økt produktivitet, effektivitet og kvalitet Evne til å flytte inn i fremvoksende markeder Økt moral og reduserte klager En bærekraftig kultur som fremmer et respektfullt, inkluderende, kunnskapsbasert miljø hvor hver person har mulighet til å utvikle sitt potensial og bidra til suksessen til organisasjonen. Suksess at kan måles les mer om hvordan vi vurderer vårt arbeid med deg. Going global: Les mer om vår evne til å utvide mangfoldighetsopplæring på internasjonalt nivå Mer informasjon Relaterte ressurserSmall Business Hvordan utvikle et mangfoldighetsopplæringsprogram Utvikle et mangfoldighetsopplæringsprogram for din organisasjonen involverer vanligvis å vurdere team8217s behov, utforme materialer som reflekterer dine treningsbehov, leverer workshops og referansematerialer og evaluerer innsatsen din. Bedrifter som implementerer mangfoldighetsopplæringsprogrammer for å forberede arbeidsplassdiversitet, har en tendens til å ha høyere ansattes opprettholdingsnivåer, bedre moral, reduserte søksmål og forbedret rekruttering. 1. Start et utviklingsprosjekt for mangfoldig opplæringsprogram ved å identifisere prosjektsponsorene og interessentene. Intervju disse menneskene, gjennomføre fokusgrupper eller gjennomføre nettbaserte undersøkelser for å samle innspill om det nåværende miljøet i organisasjonen din og hvilke oppføringer som må endres. Vanlige emner inkluderer styring av endring, effektiv kommunikasjon, kulturell bevissthet, håndtering av kjønnsproblemer og konfliktløsning. 2. Definer mål for programmet ditt. For eksempel vil du kanskje minimere feilkommunikasjon og feilfortolkning på jobben. Du kan også ønske at ansatte skal gjenkjenne og verdsette forskjeller i alder, erfaring, sosiale skikker, følelse av tid og oppmuntring. Å oppnå disse typer mål gjør at du kan styre en kulturelt mangfoldig og generasjonell arbeidsstyrke og løse mindre hendelser før de blir større problemer. 3. Design verkstedet ditt. Klargjør presentasjonsmaterialer for å instruere deltakerne om definisjoner og konsepter knyttet til mangfold. Intersperse lange perioder med instruksjon med interaktive aktiviteter som isbrytere, rollespill og casestudier. Sørg for at innholdet flyter jevnt og dekker alle relevante emner. For eksempel, gjennomgå føderale lover for å hindre diskriminering. Byrået for sivile rettigheter tilbyr ressurser som fremmer sivile rettigheter, likestillingsprogrammer og bekreftende arbeidsfunksjoner. 4. Lever ditt verksted på lagsmøter, selskapsarrangementer eller separate treningsøkter. Bestem hvor lenge sesjonen skal vare, avhengig av antall emner du vil dekke, antall deltakere og deltaker8217s kjennskap til innholdet. Unngå å dele mennesker inn i kategorier, da dette pleier å forsterke ideen om utestenging, snarere enn å fremme inkludering. Fokuser mer på å utvikle god kommunikasjon. 5. Lag en quiz for å teste ansatte på deres kunnskap om mangfoldighetsemner. For eksempel publiserer Diversity Central-nettstedet spørrekonkurranser om mange mangfoldighetsproblemer. Ved å fullføre disse spørrekonkurranser hjelper folk folk til å gjenkjenne sine egne forstyrrelser og overvinne dem for å hjelpe et mer produktivt arbeidsmiljø for alle. Gjennomgå case-studier og diskutere vanlige dilemmaer. For eksempel publiserer Diversity Central nettstedet typiske arbeidsplassssituasjoner og lar brukerne legge inn en løsning. Nettstedet publiserer resultatene, som kan hjelpe teamet ditt med å jobbe gjennom problemer i din egen organisasjon. 6. Evaluer programmets effektivitet ved å lage en online-undersøkelse for å vurdere deltakertilfredshet. Snakk med ledere flere måneder etter hendelsen for å se om folk har forandret sin oppførsel og blitt mer tolerante overfor folk hvis verdier kan avvike fra sine egne. Inkluderingsforsterker Mangfoldighetsopplæring Inkludering og mangfoldstrening er en taktisk komponent i en D amp I-strategi. Opplæring gir kunnskap, ferdigheter og verktøy for å få kritisk kunnskap og ferdigheter. Dette er viktig for å skape og opprettholde forandringer som fremmer en mer kreativ, inkluderende, respektfull og produktiv arbeidsstyrke og arbeidsplass. Inkluderings - og mangfoldstrening må være fleksibel for å møte kravene og planene for dagens aktive arbeidsmiljø. PRISM tilbyr ulike treningsprodukter som er fleksible i deres levering og varighet. Så uansett hvor din organisasjon og ferdighetsgap er. Våre treningsløsninger vil ikke bare hjelpe deg med å lukke disse hullene, men også forvandle arbeidsplassen din. Inkluderingsforsterker Mangfoldighetsopplæring for ledere Inkluderingsforsterker Mangfoldighetsopplæring for veiledere amp Ledere Inkluderingsforsterker Mangfoldighet Opplæring for kundeservice Inkluderingsforsterker Mangfoldighetsopplæring for HealthCare Inkluderingsforsterker Mangfoldighetsopplæring for rekrutterere Inkluderingsforsterker Mangfoldighetsopplæring for multikulturell amp Flerspråklig arbeidsplass Inkluderingsforsterker Mangfoldighetsopplæring for alle ansatte Inkludering amp Diversity Training for ERGs amp Diversity Councils Mangfoldighet eLearning amp Blended Learning raquoraquo Be om mer informasjon om inkludering og mangfoldighetsopplæring laquolaquoHow å utvikle en treningsstrategi For ofte blir opplæring og suksess i en organisasjon målt av antall opplæringssessioner gitt og nummeret av folk i setene. Dette representerer ikke tilstrekkelig verdien av trening i en organisasjon. Opplæringen må fokusere på å forbedre dagens ytelse i en organisasjon, samt sørge for at ferdighetssett eksisterer blant ansatte for fremtidige kompetanser som kreves av organisasjonen. Nedenfor er en grafisk fremstilling av alle innholdsområdene som er behandlet i denne artikkelen for å svare på spørsmålet om hvordan man skal bygge opp et organisasjonsopplærings - og utviklingsprosjekt. Hva er en treningsstrategi En treningsstrategi er en for trening og utvikling i en organisasjon som krever gjennomføring for å oppnå suksess. Det er en tegning som trenger å støtte optimalisering av menneskelig ressurskapital i organisasjonen. Det er viktig at treningsstrategien er tilpasset organisasjonsstrategien og gjør det mulig å realisere visjonen. Hvorfor ha en treningsstrategi Mange poeng kan fremmes til fordel for hvorfor du trenger en treningsplan. Den mest overbevisende skjønner imidlertid i resultatene av en nylig studie av 3000 firmaer gjort av forskere ved University of Pennsylvania. De fant at 10 av inntektene - brukt på kapitalforbedringer, øker produktiviteten med 3,9 brukt på utvikling av menneskelig kapital, økt produktivitet med 8,5 Hva er komponentene Hvordan lager de? En strategi designet, men ikke implementert, er verdiløs For å bringe om de beste resultatene for treningsstrategien, må treningsproduktene eller tjenestene markedsføres og fremmes ved å manipulere følgende: Hold opplæringskant og fremtidig fokusert. Pass på at det er praktisk overføring av læring.

Moving Gjennomsnittet Var

DAX inneholder noen statistiske aggregasjonsfunksjoner, for eksempel gjennomsnitt, varians og standardavvik. Andre typiske statistiske beregninger krever at du skriver lengre DAX-uttrykk. Excel, fra dette synspunktet, har et mye rikere språk. De statistiske mønstrene er en samling av vanlige statistiske beregninger: median, modus, glidende gjennomsnitt, prosentil og kvartil. Vi vil gjerne takke Colin Banfield, Gerard Brueckl og Javier Guilln, hvis blogger inspirerte noen av de følgende mønstrene. Grunnmønster Eksempel Formlene i dette mønsteret er løsningen på spesifikke statistiske beregninger. Du kan bruke standard DAX-funksjoner til å beregne gjennomsnittet (aritmetisk gjennomsnitt) av et sett med verdier. GJENNOMSNITT . returnerer gjennomsnittet av alle tallene i en numerisk kolonne. AVERAGEA. returnerer gjennomsnittet av alle tallene i en kolonne, og håndterer både tekst og ikke-numeriske verdier (ikke-numeriske og tomme tekstverdier teller som 0). AVERAGEX. beregne gjennomsnittet på et uttrykk evaluert over et bord. Flytende gjennomsnitt Det glidende gjennomsnittet er en beregning for å analysere datapunkter ved å opprette en rekke gjennomsnitt av forskjellige delsett av hele datasettet. Du kan bruke mange DAX teknikker til å gjennomføre denne beregningen. Den enkleste teknikken bruker AVERAGEX, itererer et bord med ønsket granularitet og beregner for hver iterasjon uttrykket som genererer det enkle datapunktet som skal brukes i gjennomsnittet. For eksempel beregner følgende formel det bevegelige gjennomsnittet for de siste 7 dagene, forutsatt at du bruker en datatabell i datamodellen din. Ved å bruke AVERAGEX beregner du automatisk målingene på hvert granularitetsnivå. Når du bruker et mål som kan aggregeres (for eksempel SUM), kan en annen tilgang basert på CALCULATE være raskere. Du finner denne alternative tilnærmingen i det komplette mønsteret av Moving Average. Du kan bruke standard DAX-funksjoner til å beregne variansen av et sett med verdier. VAR. S. returnerer variansen av verdier i en kolonne som representerer en prøvepopulasjon. VAR. P. returnerer variansen av verdier i en kolonne som representerer hele befolkningen. VARX. S. returnerer variansen til et uttrykk evaluert over et tabell som representerer en prøvepopulasjon. VARX. P. returnerer variansen til et uttrykk evaluert over et bord som representerer hele befolkningen. Standardavvik Du kan bruke standard DAX-funksjoner til å beregne standardavviket for et sett med verdier. STDEV. S. returnerer standardavviket til verdier i en kolonne som representerer en prøvepopulasjon. STDEV. P. returnerer standardavviket til verdier i en kolonne som representerer hele befolkningen. STDEVX. S. returnerer standardavviket til et uttrykk evaluert over en tabell som representerer en prøvepopulasjon. STDEVX. P. returnerer standardavviket til et uttrykk evaluert over en tabell som representerer hele befolkningen. Medianen er den numeriske verdien som skiller den øvre halvdelen av en befolkning fra den nedre halvdelen. Hvis det er et merkelig antall rader, er medianen middelverdien (sortering av rader fra laveste verdi til høyeste verdi). Hvis det er et jevnt antall rader, er det gjennomsnittet av de to middelverdiene. Formelen ignorerer blanke verdier, som ikke anses som en del av befolkningen. Resultatet er identisk med MEDIAN-funksjonen i Excel. Figur 1 viser en sammenligning mellom resultatet returnert av Excel og den tilsvarende DAX-formelen for medianberegningen. Figur 1 Eksempel på medianberegning i Excel og DAX. Modusen er verdien som vises oftest i et sett med data. Formelen ignorerer blanke verdier, som ikke anses som en del av befolkningen. Resultatet er identisk med MODE og MODE. SNGL-funksjonene i Excel, som bare returnerer minimumsverdien når det er flere moduser i settet av verdier som vurderes. Excel-funksjonen MODE. MULT ville returnere alle modi, men du kan ikke implementere det som et mål i DAX. Figur 2 sammenligner resultatet som returneres av Excel med den tilsvarende DAX-formelen for modusberegningen. Figur 2 Eksempel på modusberegning i Excel og DAX. Percentil percentilen er verdien under hvilken en gitt prosentandel av verdiene i en gruppe faller. Formelen ignorerer blanke verdier, som ikke anses som en del av befolkningen. Beregningen i DAX krever flere trinn, beskrevet i Fullmønster-delen, som viser hvordan man får de samme resultatene av Excel-funksjonene PERCENTILE, PERCENTILE. INC og PERCENTILE. EXC. Kvartilene er tre poeng som deler et sett med verdier i fire like grupper, hver gruppe består av en fjerdedel av dataene. Du kan beregne kvartilene ved hjelp av Percentilmønsteret ved å følge disse korrespondansene: Første kvartil lavere kvartil 25. prosentandel Andre kvartilmedian 50. prosentil Tredje kvartil øvre kvartil 75. prosentil Fullstendig mønster Noen få statistiske beregninger har en lengre beskrivelse av det komplette mønsteret fordi Du kan ha forskjellige implementeringer avhengig av datamodeller og andre krav. Flytende gjennomsnitt Vanligvis vurderer du det bevegelige gjennomsnittet ved å referere til granularitetsnivået for dagen. Den generelle malen med følgende formel har disse markørene: ltnumberofdaysgt er antall dager for glidende gjennomsnitt. ltdatecolumngt er datakolonnen i datortabellen hvis du har en eller datakolonnen i tabellen som inneholder verdier hvis det ikke finnes en egen datatabell. ltmeasuregt er målet til å beregne som det bevegelige gjennomsnittet. Det enkleste mønsteret bruker AVERAGEX-funksjonen i DAX, som automatisk bare vurderer de dagene som det er en verdi for. Som et alternativ kan du bruke følgende mal i datamodeller uten datatabell og med et mål som kan aggregeres (for eksempel SUM) over hele perioden som vurderes. Den forrige formelen vurderer en dag uten tilsvarende data som et mål som har 0 verdi. Dette kan bare skje når du har et eget datatabell, som kan inneholde dager for hvilke det ikke er noen tilsvarende transaksjoner. Du kan fikse nevneren for gjennomsnittet ved å bruke kun antall dager for hvilke transaksjoner bruker følgende mønster, hvor: ltfacttablegt er tabellen relatert til datatabellen og inneholder verdier beregnet av målingen. Du kan bruke funksjonene DATESBETWEEN eller DATESINPERIOD i stedet for FILTER, men disse fungerer bare i en vanlig datatabell, mens du kan bruke det ovenfor beskrevne mønsteret også til ikke-vanlige datatabeller og til modeller som ikke har datortabell. For eksempel vurdere de forskjellige resultatene som produseres av følgende to tiltak. I figur 3 kan du se at det ikke er salg på 11. september 2005. Denne datoen er imidlertid inkludert i datortabellen, slik at det er 7 dager (fra 11. september til 17. september) som bare har 6 dager med data. Figur 3 Eksempel på en flytende gjennomsnittlig beregning vurderer og ignorerer datoer uten salg. Tiltaket Moving Average 7 Days har et lavere nummer mellom 11. september og 17. september fordi det vurderer 11. september som en dag med 0 salg. Hvis du vil ignorere dager uten salg, må du bruke målet Moving Average 7 Days No Zero. Dette kan være riktig tilnærming når du har en komplett datortabell, men du vil ignorere dager uten transaksjoner. Ved hjelp av den flytende gjennomsnittlige 7-dagers formel, er resultatet riktig, fordi AVERAGEX bare vurderer bare ikke-tomme verdier. Husk at du kan forbedre ytelsen til et bevegelig gjennomsnitt ved å fortsette verdien i en beregnet kolonne i et bord med ønsket granularitet, for eksempel dato eller dato og produkt. Den dynamiske beregningsmetoden med et mål gir imidlertid muligheten til å bruke en parameter for antall dager i glidende gjennomsnitt (for eksempel erstatte ltnumberofdaysgt med et mål som implementerer Parameter Tabellmønsteret). Medianen tilsvarer den 50. prosentpoeng, som du kan beregne ved hjelp av Persentilmønsteret. Medianmønsteret gjør det imidlertid mulig å optimalisere og forenkle medianberegningen ved hjelp av et enkelt mål, i stedet for de flere tiltakene som kreves av Percentil-mønsteret. Du kan bruke denne tilnærmingen når du beregner medianen for verdier som er inkludert i ltvaluecolumngt, som vist nedenfor: For å forbedre ytelsen, vil du kanskje fortsette verdien av et mål i en beregnet kolonne hvis du vil oppnå medianen for resultatene av et mål i datamodellen. Men før du gjør denne optimaliseringen, bør du implementere MedianX-beregningen basert på følgende mal, ved å bruke disse markørene: ltgranularitytablegt er tabellen som definerer beregningens granularitet. For eksempel kan det være datatabellen hvis du vil beregne medianen til et mål beregnet på dagnivå, eller det kan være VALUES (8216DateYearMonth) hvis du vil beregne medianen til et mål beregnet på månedenivå. ltmeasuregt er målet for å beregne for hver rad av ltgranularitytablegt for medianberegningen. ltmeasuretablegt er tabellen som inneholder data som brukes av ltmeasuregt. For eksempel, hvis ltgranularitytablegt er en dimensjon som 8216Date8217, vil ltmeasuretablegt være 8216Internet Sales8217 som inneholder kolonnen for Internett-salgsmengde summet av Internett Total Sales-måleen. For eksempel kan du skrive medianen av Internett Total Salg for alle Kunder i Eventyrverker som følger: Tips Følgende mønster: brukes til å fjerne rader fra ltgranularitytablegt som ikke har tilsvarende data i gjeldende utvalg. Det er en raskere måte enn å bruke følgende uttrykk: Du kan imidlertid erstatte hele CALCULATETABLE uttrykket med bare ltgranularitytablegt hvis du vil vurdere tomme verdier av ltmeasuregt som 0. Utførelsen av MedianX-formel avhenger av antall rader i tabell iterated og på kompleksiteten av tiltaket. Hvis ytelsen er dårlig, kan du fortsette med det lette resultatet i en beregnet kolonne av lttablegt, men dette vil fjerne muligheten til å bruke filtre til medianberegningen på spørringstidspunktet. Percentile Excel har to forskjellige implementeringer av percentilberegning med tre funksjoner: PERCENTILE, PERCENTILE. INC og PERCENTILE. EXC. De returnerer alle K-th-prosentverdien, hvor K er i området 0 til 1. Forskjellen er at PERCENTILE og PERCENTILE. INC anser K som et inkluderende utvalg, mens PERCENTILE. EXC anser K-området 0 til 1 som eksklusiv . Alle disse funksjonene og deres DAX-implementeringer mottar en prosentilverdi som parameter, som vi kaller K. ltKgt-prosentilverdien ligger i området 0 til 1. De to DAX-implementeringene av percentil krever noen få tiltak som er liknende, men forskjellige nok til å kreve to forskjellige sett med formler. Tiltakene som er definert i hvert mønster er: KPerc. Den prosentile verdien det tilsvarer ltKgt. PercPos. Punktilstandens posisjon i det sorterte sett av verdier. ValueLow. Verdien under prosentilstanden. ValueHigh. Verdien over prosentilposisjonen. Percentil. Den endelige beregningen av percentilen. Du trenger ValueLow og ValueHigh-målene hvis PercPos inneholder en desimaldel, fordi du må interpolere mellom ValueLow og ValueHigh for å returnere riktig prosentilverdi. Figur 4 viser et eksempel på beregningene som ble gjort med Excel - og DAX-formler, ved hjelp av begge algoritmer av prosentil (inklusiv og eksklusiv). Figur 4 Percentile beregninger ved hjelp av Excel-formler og tilsvarende DAX-beregning. I de følgende avsnittene utfører Percentile-formlene beregningen på verdier lagret i en tabellkolonne, DataValue, mens PercentileX-formlene utfører beregningen på verdier returnert av et mål beregnet ved en gitt granularitet. Percentil Inklusiv Percentil Inklusiv implementering er følgende. Percentil Eksklusiv Percentil Eksklusiv implementering er følgende. PercentileX Inklusive PercentileX Inklusiv implementering er basert på følgende mal, ved hjelp av disse markørene: ltgranularitytablegt er tabellen som definerer beregningens granularitet. For eksempel kan det være datatabellen hvis du vil beregne percentilen til et mål på dagens nivå, eller det kan være VALUES (8216DateYearMonth) hvis du vil beregne percentilen av et mål på månedenivået. ltmeasuregt er målet for å beregne for hver rad av ltgranularitytablegt for percentilberegning. ltmeasuretablegt er tabellen som inneholder data som brukes av ltmeasuregt. For eksempel, hvis ltgranularitytablegt er en dimensjon som 8216Date, 8217, så vil ltmeasuretablegt være 8216Sales8217 som inneholder summekolonnen summert av totalbeløpsmålet. For eksempel kan du skrive PercentileXInc av Total Salg for alle datoene i datatabellen som følger: PercentileX Exclusive PercentileX Exclusive implementeringen er basert på følgende mal, med samme markører som brukes i PercentileX Inclusive: For eksempel, du kan skrive PercentileXExc av Total Salg for alle datoene i datatabellen som følger: Hold meg informert om kommende mønstre (nyhetsbrev). Fjern merket for å laste ned filen fritt. Publisert 17. mars 2014 byMoving gjennomsnittlige og eksponensielle utjevningsmodeller Som et første skritt i å bevege seg utover gjennomsnittlige modeller, kan random walk-modeller og lineære trendmodeller, nonseasonal mønstre og trender ekstrapoleres ved hjelp av en glidende eller utjevningsmodell. Den grunnleggende forutsetningen bak gjennomsnittlige og utjevningsmodeller er at tidsserien er lokalt stasjonær med et sakte varierende middel. Derfor tar vi et flytende (lokalt) gjennomsnitt for å anslå dagens verdi av gjennomsnittet, og deretter bruke det som prognosen for nær fremtid. Dette kan betraktes som et kompromiss mellom den gjennomsnittlige modellen og den tilfeldige-walk-uten-drift-modellen. Den samme strategien kan brukes til å estimere og ekstrapolere en lokal trend. Et glidende gjennomsnitt kalles ofte en quotsmoothedquot-versjon av den opprinnelige serien, fordi kortsiktig gjennomsnittsverdi medfører utjevning av støtene i den opprinnelige serien. Ved å justere graden av utjevning (bredden på det bevegelige gjennomsnittet), kan vi håpe å finne en slags optimal balanse mellom ytelsen til de gjennomsnittlige og tilfeldige turmodellene. Den enkleste typen gjennomsnittlig modell er. Enkel (likevektet) Flytende gjennomsnitt: Værvarselet for verdien av Y på tidspunktet t1 som er laget på tidspunktet t, er det enkle gjennomsnittet av de nyeste m-observasjonene: (Her og andre steder vil jeg bruke symbolet 8220Y-hat8221 til å stå for en prognose av tidsserien Y som ble gjort så tidlig som mulig ved en gitt modell.) Dette gjennomsnittet er sentrert ved period-t (m1) 2, noe som innebærer at estimatet av det lokale middel vil ha en tendens til å ligge bak den sanne verdien av det lokale gjennomsnittet med ca. (m1) 2 perioder. Således sier vi at gjennomsnittsalderen for dataene i det enkle glidende gjennomsnittet er (m1) 2 i forhold til perioden for prognosen beregnes. Dette er hvor lang tid det vil være å prognostisere prognoser bak vendepunkter i dataene . For eksempel, hvis du er gjennomsnittlig de siste 5 verdiene, vil prognosene være ca 3 perioder sent i å svare på vendepunkter. Merk at hvis m1, den enkle glidende gjennomsnittlige (SMA) modellen er lik den tilfeldige turmodellen (uten vekst). Hvis m er veldig stor (sammenlignbar med lengden på estimeringsperioden), svarer SMA-modellen til den gjennomsnittlige modellen. Som med hvilken som helst parameter i en prognosemodell, er det vanlig å justere verdien av k for å oppnå den beste kvote kvoten til dataene, dvs. de minste prognosefeilene i gjennomsnitt. Her er et eksempel på en serie som ser ut til å vise tilfeldige svingninger rundt et sakte varierende middel. Først kan vi prøve å passe den med en tilfeldig walk-modell, noe som tilsvarer et enkelt bevegelige gjennomsnitt på 1 sikt: Den tilfeldige turmodellen reagerer veldig raskt på endringer i serien, men i så måte velger den mye av kvotenivået i data (tilfeldige svingninger) samt quotsignalquot (det lokale gjennomsnittet). Hvis vi i stedet prøver et enkelt glidende gjennomsnitt på 5 termer, får vi et smidigere sett med prognoser: Det 5-tiden enkle glidende gjennomsnittet gir betydelig mindre feil enn den tilfeldige turmodellen i dette tilfellet. Gjennomsnittsalderen for dataene i denne prognosen er 3 ((51) 2), slik at den har en tendens til å ligge bak vendepunktene med tre perioder. (For eksempel ser det ut til at en nedtur har skjedd i perioden 21, men prognosene vender seg ikke til flere perioder senere.) Legg merke til at de langsiktige prognosene fra SMA-modellen er en horisontal rettlinje, akkurat som i tilfeldig gang modell. Således antar SMA-modellen at det ikke er noen trend i dataene. Mens prognosene fra den tilfeldige turmodellen ganske enkelt er lik den siste observerte verdien, er prognosene fra SMA-modellen lik et veid gjennomsnitt av de siste verdiene. De konfidensgrenser som beregnes av Statgraphics for de langsiktige prognosene for det enkle glidende gjennomsnittet, blir ikke større da prognoseperioden øker. Dette er åpenbart ikke riktig. Dessverre er det ingen underliggende statistisk teori som forteller oss hvordan konfidensintervallene skal utvide seg for denne modellen. Det er imidlertid ikke så vanskelig å beregne empiriske estimater av konfidensgrensene for lengre horisontprognoser. For eksempel kan du sette opp et regneark der SMA-modellen skulle brukes til å prognose 2 trinn foran, 3 trinn fremover, etc. i den historiske dataprøven. Du kan deretter beregne utvalgsstandardavvikene til feilene i hver prognosehorisont, og deretter konstruere konfidensintervaller for langsiktige prognoser ved å legge til og trekke ut multipler av riktig standardavvik. Hvis vi prøver et 9-sikt enkelt glidende gjennomsnitt, får vi enda jevnere prognoser og mer av en bremseeffekt: Gjennomsnittsalderen er nå 5 perioder (91) 2). Hvis vi tar et 19-årig glidende gjennomsnitt, øker gjennomsnittsalderen til 10: Legg merke til at prognosene nå faller bakom vendepunkter med ca 10 perioder. Hvilken mengde utjevning er best for denne serien Her er et bord som sammenligner feilstatistikken sin, også et gjennomsnitt på tre sikt: Modell C, 5-års glidende gjennomsnitt, gir den laveste verdien av RMSE med en liten margin over 3 term og 9-sikt gjennomsnitt, og deres andre statistikker er nesten identiske. Så, blant modeller med svært like feilstatistikk, kan vi velge om vi foretrekker litt mer respons eller litt mer glatt i prognosene. (Tilbake til toppen av siden.) Browns Simple Exponential Smoothing (eksponentielt vektet glidende gjennomsnitt) Den enkle glidende gjennomsnittsmodellen beskrevet ovenfor har den uønskede egenskapen som den behandler de siste k-observasjonene, like og fullstendig ignorerer alle foregående observasjoner. Intuitivt bør tidligere data diskonteres på en mer gradvis måte - for eksempel bør den siste observasjonen få litt mer vekt enn 2. siste, og den 2. siste skal få litt mer vekt enn den 3. siste, og så videre. Den enkle eksponensielle utjevning (SES) - modellen oppnår dette. La 945 betegne en quotsmoothing constantquot (et tall mellom 0 og 1). En måte å skrive modellen på er å definere en serie L som representerer dagens nivå (dvs. lokal middelverdi) av serien som estimert fra data til nå. Verdien av L ved tid t beregnes rekursivt fra sin egen tidligere verdi slik: Således er den nåværende glattede verdien en interpolering mellom den forrige glattede verdien og den nåværende observasjonen, hvor 945 styrer nærheten til den interpolerte verdien til den nyeste observasjon. Forventningen for neste periode er bare den nåværende glatte verdien: Tilsvarende kan vi uttrykke neste prognose direkte i forhold til tidligere prognoser og tidligere observasjoner, i en hvilken som helst av de tilsvarende versjoner. I den første versjonen er prognosen en interpolasjon mellom forrige prognose og tidligere observasjon: I den andre versjonen blir neste prognose oppnådd ved å justere forrige prognose i retning av den forrige feilen med en brøkdel av 945. Er feilen gjort ved tid t. I den tredje versjonen er prognosen et eksponentielt vektet (dvs. nedsatt) glidende gjennomsnitt med rabattfaktor 1-945: Interpolasjonsversjonen av prognoseformelen er den enkleste å bruke hvis du implementerer modellen på et regneark: det passer inn i en enkeltcelle og inneholder cellehenvisninger som peker på forrige prognose, forrige observasjon og cellen der verdien av 945 er lagret. Merk at hvis 945 1 er SES-modellen tilsvarer en tilfeldig turmodell (uten vekst). Hvis 945 0 er SES-modellen ekvivalent med den gjennomsnittlige modellen, forutsatt at den første glattede verdien er satt lik gjennomsnittet. (Gå tilbake til toppen av siden.) Gjennomsnittsalderen for dataene i prognosen for enkel eksponensiell utjevning er 1 945 i forhold til perioden for prognosen beregnes. (Dette skal ikke være åpenbart, men det kan enkelt vises ved å vurdere en uendelig serie.) Derfor har den enkle, glidende gjennomsnittlige prognosen en tendens til å ligge bak vendepunktene med rundt 1 945 perioder. For eksempel, når 945 0,5 lag er 2 perioder når 945 0.2 lag er 5 perioder når 945 0,1 lag er 10 perioder, og så videre. For en gitt gjennomsnittlig alder (det vil si mengden lag), er prognosen for enkel eksponensiell utjevning (SES) noe bedre enn SMA-prognosen (Simple Moving Average) fordi den legger relativt mer vekt på den siste observasjonen - dvs. det er litt mer quotresponsivequot for endringer som oppstod i den siste tiden. For eksempel har en SMA-modell med 9 vilkår og en SES-modell med 945 0,2 begge en gjennomsnittlig alder på 5 for dataene i prognosene, men SES-modellen legger mer vekt på de siste 3 verdiene enn SMA-modellen og ved Samtidig er det ikke 8220forget8221 om verdier som er mer enn 9 år gamle, som vist i dette diagrammet. En annen viktig fordel ved SES-modellen over SMA-modellen er at SES-modellen bruker en utjevningsparameter som er kontinuerlig variabel, slik at den lett kan optimaliseres ved å bruke en quotsolverquot-algoritme for å minimere den gjennomsnittlige kvadratfeilen. Den optimale verdien av 945 i SES-modellen for denne serien viser seg å være 0,2961, som vist her: Gjennomsnittsalderen for dataene i denne prognosen er 10,2961 3,4 perioder, noe som ligner på et 6-sikt enkelt glidende gjennomsnitt. De langsiktige prognosene fra SES-modellen er en horisontal rett linje. som i SMA-modellen og den tilfeldige turmodellen uten vekst. Vær imidlertid oppmerksom på at konfidensintervallene som beregnes av Statgraphics, divergerer nå på en rimelig måte, og at de er vesentlig smalere enn konfidensintervallene for den tilfeldige turmodellen. SES-modellen antar at serien er noe mer forutsigbar enn den tilfeldige turmodellen. En SES-modell er faktisk et spesielt tilfelle av en ARIMA-modell. slik at den statistiske teorien om ARIMA-modeller gir et solid grunnlag for beregning av konfidensintervall for SES-modellen. Spesielt er en SES-modell en ARIMA-modell med en ikke-sesongforskjell, en MA (1) og ikke en konstant periode. ellers kjent som en quotARIMA (0,1,1) modell uten constantquot. MA (1) - koeffisienten i ARIMA-modellen tilsvarer mengden 1-945 i SES-modellen. For eksempel, hvis du passer på en ARIMA (0,1,1) modell uten konstant til serien analysert her, viser den estimerte MA (1) - koeffisienten seg å være 0,7029, som er nesten nøyaktig en minus 0,2961. Det er mulig å legge til antagelsen om en konstant lineær trend uten null som en SES-modell. For å gjøre dette oppgir du bare en ARIMA-modell med en ikke-sesongforskjell og en MA (1) - sikt med en konstant, dvs. en ARIMA-modell (0,1,1) med konstant. De langsiktige prognosene vil da ha en trend som er lik den gjennomsnittlige trenden observert over hele estimeringsperioden. Du kan ikke gjøre dette i forbindelse med sesongjustering, fordi sesongjusteringsalternativene er deaktivert når modelltypen er satt til ARIMA. Du kan imidlertid legge til en konstant langsiktig eksponensiell trend for en enkel eksponensiell utjevningsmodell (med eller uten sesongjustering) ved å bruke inflasjonsjusteringsalternativet i prognoseprosedyren. Den aktuelle kvoteringskvoten (prosentvekst) per periode kan estimeres som hellingskoeffisienten i en lineær trendmodell som er montert på dataene i forbindelse med en naturlig logaritme transformasjon, eller det kan være basert på annen uavhengig informasjon om langsiktige vekstutsikter . (Tilbake til toppen av siden.) Browns Lineær (dvs. dobbel) Eksponensiell utjevning SMA-modellene og SES-modellene antar at det ikke er noen trend av noe slag i dataene (som vanligvis er OK eller i det minste ikke altfor dårlig for 1- trinnvise prognoser når dataene er relativt støyende), og de kan modifiseres for å inkorporere en konstant lineær trend som vist ovenfor. Hva med kortsiktige trender Hvis en serie viser en varierende vekstnivå eller et syklisk mønster som skiller seg tydelig ut mot støyen, og hvis det er behov for å prognose mer enn 1 periode framover, kan estimering av en lokal trend også være et problem. Den enkle eksponensielle utjevningsmodellen kan generaliseres for å oppnå en lineær eksponensiell utjevning (LES) modell som beregner lokale estimater av både nivå og trend. Den enkleste tidsvarierende trendmodellen er Browns lineær eksponensiell utjevningsmodell, som bruker to forskjellige glatte serier som er sentrert på forskjellige tidspunkter. Forutsigelsesformelen er basert på en ekstrapolering av en linje gjennom de to sentrene. (En mer sofistikert versjon av denne modellen, Holt8217s, blir diskutert nedenfor.) Den algebraiske form av Brown8217s lineær eksponensiell utjevningsmodell, som den enkle eksponensielle utjevningsmodellen, kan uttrykkes i en rekke forskjellige, men liknende former. Denne standardmodellen er vanligvis uttrykt som følger: La S betegne den enkeltglattede serien som er oppnådd ved å anvende enkel eksponensiell utjevning til serie Y. Dvs. verdien av S ved period t er gitt av: (Husk at, under enkle eksponensiell utjevning, dette ville være prognosen for Y ved periode t1.) Lad deretter Squot betegne den dobbeltslettede serien oppnådd ved å anvende enkel eksponensiell utjevning (ved hjelp av samme 945) til serie S: Endelig prognosen for Y tk. for noe kgt1, er gitt av: Dette gir e 1 0 (det vil si lure litt, og la den første prognosen være den samme første observasjonen) og e 2 Y 2 8211 Y 1. hvoretter prognosene genereres ved å bruke ligningen ovenfor. Dette gir de samme monterte verdiene som formelen basert på S og S dersom sistnevnte ble startet med S 1 S 1 Y 1. Denne versjonen av modellen brukes på neste side som illustrerer en kombinasjon av eksponensiell utjevning med sesongjustering. Holt8217s Lineær eksponensiell utjevning Brown8217s LES-modell beregner lokale estimater av nivå og trend ved å utjevne de siste dataene, men det faktum at det gjør det med en enkelt utjevningsparameter, stiller en begrensning på datamønstrene som den kan passe: nivået og trenden er ikke tillatt å variere til uavhengige priser. Holt8217s LES-modellen løser dette problemet ved å inkludere to utjevningskonstanter, en for nivået og en for trenden. Til enhver tid t, som i Brown8217s modell, er det et estimat L t på lokalt nivå og et estimat T t av den lokale trenden. Her beregnes de rekursivt fra verdien av Y observert ved tid t og de forrige estimatene av nivået og trenden ved to likninger som gjelder eksponensiell utjevning til dem separat. Hvis estimert nivå og trend ved tid t-1 er L t82091 og T t-1. henholdsvis, da var prognosen for Y tshy som ville vært gjort på tidspunktet t-1, lik L t-1 T t-1. Når den faktiske verdien er observert, beregnes det oppdaterte estimatet av nivået rekursivt ved å interpolere mellom Y tshy og dens prognose, L t-1 T t 1, med vekt på 945 og 1- 945. Forandringen i estimert nivå, nemlig L t 8209 L t82091. kan tolkes som en støyende måling av trenden på tidspunktet t. Det oppdaterte estimatet av trenden beregnes deretter rekursivt ved å interpolere mellom L t 8209 L t82091 og det forrige estimatet av trenden, T t-1. ved bruk av vekter av 946 og 1-946: Fortolkningen av trend-utjevningskonstanten 946 er analog med den for nivåutjevningskonstanten 945. Modeller med små verdier på 946 antar at trenden bare endrer seg veldig sakte over tid, mens modeller med større 946 antar at det endrer seg raskere. En modell med en stor 946 mener at den fjerne fremtiden er veldig usikker, fordi feil i trendberegning blir ganske viktig når det regnes med mer enn en periode framover. (Tilbake til toppen av siden.) Utjevningskonstantene 945 og 946 kan estimeres på vanlig måte ved å minimere gjennomsnittlig kvadratfeil i de 1-trinns prognosene. Når dette gjøres i Statgraphics, viser estimatene seg å være 945 0.3048 og 946 0.008. Den svært små verdien av 946 betyr at modellen tar svært liten endring i trenden fra en periode til den neste, så i utgangspunktet prøver denne modellen å estimere en langsiktig trend. I analogi med begrepet gjennomsnittlig alder av dataene som brukes til å estimere det lokale nivået i serien, er gjennomsnittsalderen for dataene som brukes til estimering av lokal trenden, proporsjonal med 1 946, men ikke akkurat lik den . I dette tilfellet viser det seg å være 10 006 125. Dette er et svært nøyaktig tall, forutsatt at nøyaktigheten av estimatet av 946 er virkelig 3 desimaler, men det er av samme generelle størrelsesorden som prøvestørrelsen på 100, så denne modellen er i gjennomsnitt over ganske mye historie i estimering av trenden. Prognoseplanet nedenfor viser at LES-modellen anslår en litt større lokal trend i slutten av serien enn den konstante trenden som er estimert i SEStrend-modellen. Også den estimerte verdien på 945 er nesten identisk med den som oppnås ved å montere SES-modellen med eller uten trend, så dette er nesten den samme modellen. Nå ser disse ut som rimelige prognoser for en modell som skal estimere en lokal trend. Hvis du 8220eyeball8221 ser dette, ser det ut som om den lokale trenden har vendt nedover på slutten av serien. Hva har skjedd Parametrene til denne modellen har blitt estimert ved å minimere den kvadriske feilen på 1-trinns prognoser, ikke langsiktige prognoser, i hvilket tilfelle trenden gjør ikke en stor forskjell. Hvis alt du ser på er 1-trinns feil, ser du ikke det større bildet av trender over (si) 10 eller 20 perioder. For å få denne modellen mer i tråd med øyehals ekstrapoleringen av dataene, kan vi manuelt justere trendutjevningskonstanten slik at den bruker en kortere basislinje for trendestimering. Hvis vi for eksempel velger å sette 946 0,1, er gjennomsnittsalderen for dataene som brukes til å estimere den lokale trenden 10 perioder, noe som betyr at vi gjennomsnittsverdi trenden over de siste 20 perioder eller så. Here8217s hva prognosen tomten ser ut hvis vi setter 946 0,1 mens du holder 945 0.3. Dette ser intuitivt fornuftig ut på denne serien, selv om det er sannsynlig farlig å ekstrapolere denne trenden mer enn 10 perioder i fremtiden. Hva med feilstatistikken Her er en modell sammenligning for de to modellene vist ovenfor, samt tre SES-modeller. Den optimale verdien av 945. For SES-modellen er ca. 0,3, men tilsvarende resultater (med henholdsvis litt mer responstid) oppnås med 0,5 og 0,2. (A) Holts lineær eksp. utjevning med alfa 0,3048 og beta 0,008 (B) Holts lineær eksp. utjevning med alfa 0,3 og beta 0,1 (C) Enkel eksponensiell utjevning med alfa 0,5 (D) Enkel eksponensiell utjevning med alfa 0,3 (E) Enkel eksponensiell utjevning med alfa 0,2 Deres statistikk er nesten identisk, slik at vi virkelig kan velge på grunnlag av 1-trinns prognosefeil i dataprøven. Vi må falle tilbake på andre hensyn. Hvis vi sterkt tror at det er fornuftig å basere dagens trendoverslag på hva som har skjedd i løpet av de siste 20 perioder eller så, kan vi gjøre en sak for LES-modellen med 945 0,3 og 946 0,1. Hvis vi ønsker å være agnostiker om det er en lokal trend, kan en av SES-modellene være enklere å forklare, og vil også gi mer mid-of-the-road prognoser for de neste 5 eller 10 periodene. (Tilbake til toppen av siden.) Hvilken type trend-ekstrapolering er best: Horisontal eller lineær Empirisk bevis tyder på at hvis dataene allerede er justert (om nødvendig) for inflasjon, kan det være uhensiktsmessig å ekstrapolere kortsiktig lineær trender veldig langt inn i fremtiden. Trender som tyder på i dag, kan løsne seg i fremtiden på grunn av ulike årsaker som forverring av produkt, økt konkurranse og konjunkturnedganger eller oppgang i en bransje. Av denne grunn utfører enkle eksponensielle utjevning ofte bedre ut av prøven enn det ellers kunne forventes, til tross for sin kvadratiske kvadratiske horisontal trend-ekstrapolering. Dampede trendmodifikasjoner av den lineære eksponensielle utjevningsmodellen brukes også i praksis til å introdusere en konservatismeddel i sine trendprognoser. Den demonstrede LES-modellen kan implementeres som et spesielt tilfelle av en ARIMA-modell, spesielt en ARIMA-modell (1,1,2). Det er mulig å beregne konfidensintervall rundt langsiktige prognoser produsert av eksponentielle utjevningsmodeller, ved å betrakte dem som spesielle tilfeller av ARIMA-modeller. (Pass på: ikke alle programmer beregner konfidensintervaller for disse modellene riktig.) Bredden på konfidensintervaller avhenger av (i) RMS-feilen i modellen, (ii) type utjevning (enkel eller lineær) (iii) verdien (e) av utjevningskonstanten (e) og (iv) antall perioder fremover du forutsetter. Generelt sprer intervallene raskere da 945 blir større i SES-modellen, og de sprer seg mye raskere når lineær snarere enn enkel utjevning brukes. Dette emnet blir diskutert videre i ARIMA-modellene i notatene. (Tilbake til toppen av siden.) Lar oss forestille oss at vi har en rekke heltall slik: Gjennomsnittet er oppnådd med følgende formel A (1n) xi (med i 1 til n). Så: x1n x2n. xnn Vi deler nåverdien med antall verdier og legger til det forrige resultatet til den returnerte verdien. Reduksjonsmetode underskrift er Reduksjon tilbakeringingsfunksjonen tar følgende parametere: s. Resultat av forrige beregning c. Nåværende verdi (fra gjeldende indeks) i. Nåværende arrayelementer indeksverdi a. Den nåværende reduserte Array Den andre reduserer parameteren er standardverdien. (Brukes dersom arrayet er tomt). Så gjennomsnittlig reduseringsmetode vil være: Hvis du foretrekker at du kan opprette en egen funksjon, og så bare henvise til tilbakekallingsmetoden signaturen eller Øk Array-prototypen direkte. Det er mulig å dele verdien hver gang reduksjonsmetoden kalles. Eller enda bedre. Ved hjelp av den tidligere definerte Array. protoype. sum () - metoden, optimaliserer prosessen min kaller divisjonen bare en gang :) Deretter på et hvilket som helst Array-objekt av omfanget: NB: Et tomt utvalg med retur et NaN-ønske er mer korrekt enn 0 i min synspunkt og kan være nyttig i spesielle brukstilfeller.

Phantom Aksjeopsjoner Definition

Hjem 187 Artikler 187 Hvordan velge en ansattens børsplan for din bedrift Mange selskaper vi møter har en ganske god ide om hva slags ansattes eierskapsplan de vil bruke, vanligvis basert på spesifikke behov og mål. Imidlertid kan de kanskje bedre betjenes av en annen type lagerplan. Og likevel sier andre at theyd liker å ha en ansattes eierskapsplan, men de er ikke sikker på hva det kan være. Denne artikkelen vil starte deg ned veien til å velge og implementere planen eller planene som passer best for din bedrift. Planer for bredbasert ansattes eierskap La oss begynne med å raskt gjennomgå hovedmulighetene for bredbasert ansattes eierskap. En bred plan er en hvor de fleste eller alle ansatte kan delta. (Merknad til ikke-amerikanske lesere: Som alt annet på dette nettstedet, er dette US-spesifikt.) ESOP (Employee Stock Ownership Plan) er en type skattekvalifisert ytelsesplan hvor de fleste eller alle eiendelene er investert på lager av arbeidsgiveren. Som lønnsdeling og 401 (k) planer, som styres av mange av samme lover, må en ESOP generelt inneholde minst alle heltidsansatte som oppfyller visse alders - og tjenestekrav. Ansatte kjøper faktisk ikke aksjer i en ESOP. I stedet legger selskapet egne aksjer til planen, bidrar med kontanter til å kjøpe egen aksje (ofte fra en eksisterende eier), eller, oftest, har planen lånepenger til å kjøpe aksjer, med selskapet tilbakebetaling av lånet. Alle disse bruksområdene har betydelige skattefordeler for selskapet, de ansatte og selgerne. Ansatte stiger gradvis i sine regnskap og mottar sine fordeler når de forlater selskapet (selv om det kan være fordelinger før det). Nær 13 millioner ansatte i over 7000 selskaper, hovedsakelig tett holdt, deltar i ESOPs. En aksjeopsjonsplan gir ansatte rett til å kjøpe aksjene til en bestemt pris i en angitt periode når opsjonen har vunnet. Så hvis en ansatt får et opsjon på 100 aksjer til 10 og aksjekursen går opp til 20, kan medarbeider utøve opsjonen og kjøpe de 100 aksjene på 10 hver, selg dem på markedet for 20 hver og lomme forskjellen. Men hvis aksjekursen aldri stiger over opsjonsprisen, vil medarbeideren ikke bare utøve opsjonen. Opsjoner kan gis til så få eller få ansatte som du ønsker. Om lag ni millioner ansatte i tusenvis av selskaper, både offentlige og private, har for tiden stockopsjoner. Andre former for individuelle egenkapitalplaner: Begrenset aksje gir ansatte rett til å erverve aksjer, ved gave eller kjøp til virkelig verdi av verdsatt verdi. De kan bare ta i besittelse av aksjene, men når visse restriksjoner, vanligvis et krav til inntjening, er oppfylt. Phantom aksje betaler en fremtidig kontant eller andel bonus som tilsvarer verdien av et visst antall aksjer. Når phantom aksjekursene blir avgjort i form av aksje, kalles de begrensede aksjeenheter. Aksjestyringsrettigheter gir rett til økning i verdien av et utpekt antall aksjer, vanligvis betalt kontant, men av og til avregnet i aksjer (dette kalles en aksjebasert SAR). Aksjekurser er direkte tilskudd av aksjer til ansatte. I noen tilfeller er disse aksjene gitt kun dersom visse ytelsesforhold (bedrift, gruppe eller enkeltperson) er oppfylt. Disse premiene kalles vanligvis prestasjonsaksjer. En personalekjøpsplan (ESPP) er litt som en aksjeopsjonsplan. Det gir ansatte mulighet til å kjøpe aksjer, vanligvis gjennom lønnsfradrag over en 3- til 27-måneders tilbudsperiode. Prisen er vanligvis diskontert opptil 15 fra markedsprisen. Ofte kan ansatte velge å kjøpe aksjer til en rabatt fra det laveste av prisen, enten i begynnelsen eller slutten av ESPP-tilbudsperioden, noe som kan øke rabatten ytterligere. Som med et aksjeopsjon, kan den ansatte etter å ha kjøpt aksjen selge den for en rask fortjeneste eller holde fast på det for en stund. I motsetning til opsjoner innebærer den diskonterte prisen som er innbygget i de fleste ESPP at ansatte kan tjene selv om aksjekursen har gått ned siden tildelingsdagen. Bedrifter oppretter vanligvis ESPPer som skattekvalifiserte 423-planer, noe som betyr at nesten alle heltidsansatte med 2 år eller mer skal få delta (selv om det i praksis mange velger å ikke). Mange millioner ansatte, nesten alltid i offentlige selskaper, er i ESPP. ESOPer er ikke opsjoner Personer som er kjent med aksjeopsjoner og møter ordet ESOP, tror noen ganger at det betyr ansattaksjonsopsjonsplan, men det betyr ingenting av den typen, som forklart ovenfor. ESOPer og alternativer er helt forskjellige. ESOP er heller ikke en generisk betegnelse for en ansattes lagerplan, den har en veldig spesifikk juridisk definisjon. (Utenfor USA ESOP betyr forskjellige ting, som strekker seg fra amerikanske ESOP-lignende planer til opsjonsplaner.) Incentive Stock Option er ikke en generell termin. En annen vanlig misforståelse er at tilskuddsmessig opsjon er et generelt begrep for aksjeopsjoner gitt som et incitament til ansatte, etc. Egentlig er opsjonsopsjonen en av to typer kompenserende aksjeopsjoner (den andre typen er ikke-kvalifisert aksjeopsjon), og den har meget spesifikke juridiske krav. Typiske situasjoner Etter å ha dekket planene du kan bruke, la oss se hvor de passer inn i typiske bedriftssituasjoner: Private (Closely Held) Selskaper Selskaper som planlegger å bli offentlig eller bli anskaffet (høyteknologiske oppstart, etc.): Til tross for alle aksjene Markeds - og regnskapsreguleringsendringer som har skjedd i løpet av det siste tiåret, er valgmuligheter fortsatt valgfrihet når det gjelder å tiltrekke og beholde gode ansatte. Mange høyteknologiske arbeidstakere vil ikke jobbe uten alternativer. Som selskapet går offentlig, er det vanlig å sette en aksjekjøpsplan på plass også. Det er imidlertid økende interesse, i tillegg til aksjeneettigheter og begrenset lager. Nært holdt selskaper med eiere som ønsker å selge noen eller alle sine aksjer: En ESOP er vanligvis det beste valget. I de fleste tilfeller vil ESOP låne penger for å kjøpe aksjene, men selskapet kan bare sette kontant i flere år i en gradvis salg. Bedrifter kan bruke førskatt dollar for å kjøpe en eier out8212.Det er ingen annen måte å gjøre dette enn en ESOP. Hvis selskapet er et C-selskap (i stedet for S), vil eieren, hvis visse betingelser er oppfylt, kunne unngå å betale skatter på salget, dersom de blir rullet over til aksjer og obligasjoner fra amerikanske driftsselskaper. Aksjeopsjoner ville ikke fungere i det hele tatt. Tradisjonelle nært holdte selskaper som vil forbli private, men ikke har en selger: Hvis din bedrift ikke skal oppleve en likviditetshendelse (går offentlig eller blir kjøpt), har du flere valg. En ESOP gir langt de fleste skattefordelene til ansatte og selskapet, men det krever at avsetninger av aksjer gjøres basert på relativ kompensasjon eller en mer nivåformel, med forbehold om inntjening og service krav til å komme inn i planen. Verdipapirrettigheter eller phantom aksjer er vanligvis det beste valget hvis du ønsker å gi belønninger til ansatte basert på fortjeneste eller andre skjønnsmessige grunnlag. Med aksjeopsjoner eller en aksjekjøpsplan, vil din bedrift måtte skape et marked for aksjene, noe som kan skape dyre og besværlige verdipapirlovspørsmål. Alternativer eller kjøpsplaner brukes således kun som ledelseskompensasjon i slike selskaper. Offentlige selskaper På enkelte måter har offentlige selskaper større fleksibilitet når de velger aksjeplan, ettersom (1) det er et marked for aksjene, noe som betyr at selskapet ikke må kjøpe det tilbake fra ansatte (2) det er ingen verdipapirproblemer siden Beholdningen er allerede registrert, og (3) de har typisk større budsjetter enn private selskaper, hvorav noen, for eksempel, gir ved å betale de heftige beløpene som er forbundet med å sette opp en ESOP. Utvelgelsesprosessen har dermed mindre å gjøre med å eliminere planene som ganske enkelt ikke fungerer bra og mer å gjøre med å veie sine plusser og minuser. Aksjeopsjoner Begrenset aksje, aksjekursrettigheter og phantom aksjer (og i mindre grad aksjekjøpsplaner) er spesielt nyttige når du ansetter de slags ansatte som forventer at de er en ansettelsesbetingelse. Og å ha ansatte kjøper aksjer gjennom opsjoner og kjøp planer kan være en inntektskilde for selskapet. Men ikke glem ESOP som en langsiktig, skattefordelte plan, ESOP kan hjelpe både et selskap og dets ansatte å utvikle en ekte eierskapskultur. Å bruke en 401 (k) plan for arbeidsgiverlager i et offentlig selskap er mer kontroversielt. I kølvandet på regnskapsskandaler hos Enron og andre selskaper ble tusenvis av søksmål innlevert mot arbeidsgivere og planlegger fiduciaries for ikke å fjerne arbeidsgiveravtalen som et investeringsalternativ i en 401 (k) plan og eller fortsette å bidra til selskapets aksje som en kamp. Samme prosess startet allikevel i kølvandet på aksjemarkedskrasjen i 2008 og 2009. Ansatte begynte å flytte flere eiendeler ut av arbeidsgiverbeholdningen (fra 19 i begynnelsen av tiåret til 10 på slutten), og selskapene ble mer skeptisk til overbelastning av selskapsbeholdning i planene. For flere bedrifter er dette kurset forsiktig. I mange tilfeller vil du ha minst to typer planer: for eksempel en bred aksjeopsjonsplan pluss en ESOP, eller en executive optionsplan pluss en bred 423-kjøpsplan, etc. Det du gjør vil avhenger av bedriftens ønsker og behov. Svært små private selskaper på et budsjett Hva om bedriften din er svært liten (kanskje 7 eller 10 ansatte), planlegger å holde seg på den måten, og kostnaden for å sette opp en ESOP eller en 401 (k) plan virker uoverkommelig. Det er ikke lett svar for deg kanskje en årlig kontantbonus basert på bedriftens ytelse ville være bedre enn en aksjeplan. Du kan lese vår konseptuelle guide til ansattes eierskap for svært små bedrifter for flere ideer og en generell jording i problemene. Syntetisk egenkapital Syntetisk egenkapital refererer til planer som phantom stock eller aksjeprisutvikling (SAR) som gir ansatte en utbetaling, vanligvis i kontanter, basert på økningen i selskapets aksjeverdi. Ansatte kan motta aksjer i stedet for kontanter i tilfelle phantom aksjer avregnet i aksjer, dette kalles vanligvis en aksjeselskapsplan. Syntetiske egenkapitalplaner er relativt enkle å skape og vedlikeholde, og de er generelt ikke underlagt verdipapirloven. Den underliggende aksjen må fortsatt verdsettes på en rimelig måte (ikke bare en gjetning av styret eller en enkel formel) og tilskudd behandles som regnskapsmessig kompensasjon. Hvis planene er utformet for å utbetale ved pensjonering eller noe godt inn i fremtiden, kan de betraktes som pensjonsordninger og dermed være underlagt de komplekse reglene i lov om arbeidstakers pensjonsinntekts sikkerhet (ERISA) hvis de ikke er begrenset til et lite antall ansatte. Planer med typiske utbetalinger på tre til fem år er ikke et problem. Hvor å gå fra her En artikkel som denne kan bare ripe overflaten til et komplisert emne. Forslagene som er gjort her, er bare forslag, og kan ikke passe din situasjon8212 hvorfor overskriften ovenfor leser Typiske situasjoner. Det er viktig at du utdanner deg videre, og hvis du oppretter en plan, ansett de riktige personene for å hjelpe deg. Videre lesing Vårt nettsted har mange artikler om ansattes eierskap. En lang generell introduksjon til alle disse planene er en omfattende oversikt over ansattes eierskap. Vi har også mange publikasjoner. alt fra korte problematikk til lange bøker. Et godt utgangspunkt hvis du er usikker på hva slags plan du vil ha, er The Decision-Makers Guide to Equity Compensation. Personlig råd og forslag Hvis du er et NCEO-medlem eller hvis du blir med oss, kan du ringe eller sende e-post med spørsmål eller bare for å få en generell diskusjon. Vi foreslår alltid at medlemmer som bestemmer hvilke planer som skal brukes, rådfører seg med oss. Du kan også leie oss for å snakke med din bedrift eller gi innledende rådgivning. Ansette tjenesteleverandører til å sette opp planen Det er viktig ikke bare at du er godt informert, men også at du ansetter erfarne, kvalifiserte og etiske fagfolk. Les vår artikkel om valg av tjenesteleverandører, og kontakt vår Service Provider Directory. Medlemmer har tilgang til en ESOP Lender Directory i det eneste medlemsområdet på nettstedet vårt. Og ikke glem. En ansatt lagerplan kan bety svært lite for ansatte, med mindre du kommuniserer godt. Når du undersøker hva vi har å tilby, savner du ikke våre ressurser på å kommunisere planer til ansatte (for eksempel ESOP Communications Sourcebook. Pluss våre webinarer og personlig møter på kommunisere til ansatte) så vel som våre eierskapskulturressurser. For en boklengdsguide for å velge og utforme selskapsaktieplaner, se Beslutningsmakers Guide til Equity Compensation. Innføring i Phantom Stock og SARs Selv om lønnsomme ansatte med aksjeselskap kan gi mange fordeler for både ansatte og arbeidsgivere, er det tidspunkter når enten juridiske bekymringer eller uvillighet til å utstede ytterligere aksjer eller skifte delvis kontroll over selskapet til en ansatt, kan føre til at selskaper bruker en alternativ form for kompensasjon som ikke krever utstedelse av faktiske aksjeandeler. Phantom-aksjeplaner og aksjekursrettigheter (SAR) er to typer lagerplaner som egentlig ikke bruker aksjer i det hele tatt, men belønner fortsatt ansatte med kompensasjon som er knyttet til selskapets aksjeprestasjon. Phantom Stock Også kjent som skyggebeholdning, betaler denne typen aksjekurs en kontantpris til en ansatt som tilsvarer et bestemt antall eller brøkdel av selskapsaksjer ganger dagens aksjekurs. Beløpet av prisen er vanligvis spores i form av hypotetiske enheter (kjent som fantomaktier) som etterligner prisen på aksjen. Disse planene er typisk rettet mot toppledere og nøkkelpersoner og kan være svært fleksible i naturen. Form og struktur Det er to hovedtyper av phantom lagerplaner. Vurdering bare planer inkluderer ikke verdien av de faktiske underliggende aksjene selv, og kan bare utbetale verdien av enhver økning i selskapets aksjekurs over en viss tidsperiode som begynner på datoen planen er gitt. Fullverdige planer betaler både verdien av den underliggende aksjen samt eventuell verdsettelse. Begge typer planer ligner tradisjonelle ikke-godkjente planer i mange henseender, da de kan være diskriminerende, og de er også typisk utsatt for en betydelig risiko for fortabelse som slutter når ytelsen faktisk utbetales til arbeidstakeren, da den ansatte innregner inntekter for Betalt beløp og arbeidsgiver kan ta fradrag. Phantom stock planer inneholder ofte vesting tidsplaner som er basert på enten tenure eller gjennomføring av bestemte mål eller oppgaver som dekket i planen charter. Dette dokumentet dikterer også om deltakerne vil motta kontantekvivalenter som samsvarer med utbytte eller hvilken som helst type stemmerett. Noen planer konverterer også deres phantom-enheter til faktiske aksjeandeler ved utbetaling for å unngå å betale den ansatte i kontanter. I motsetning til andre typer lagerplaner har phantom-aksjeplaner ikke en treningsfunksjon, i seg selv gir de bare deltakeren inn i planen i henhold til vilkårene og gir deretter enten kontanter eller tilsvarende beløp til faktisk aksje når inntjeningen er fullført. Fordeler og ulemper Phantom stock planer kan appellere til arbeidsgivere av flere grunner. Som et eksempel kan arbeidsgivere bruke dem til å belønne ansatte uten å måtte skifte en del av eierskap til sine deltakere. Av denne grunn brukes disse planene primært av nærstående selskaper. selv om de også brukes av noen offentlighandlede bedrifter. I likhet med enhver annen type personaleplan kan phantom-planer tjene til å oppmuntre ansattes motivasjon og ansettelse, og kan fraråde nøkkelpersonell fra å forlate selskapet med bruk av en gylden håndjernsklausul. Ansatte kan motta en fordel som ikke krever et innledende kontantutlegg av noe slag, og fører heller ikke til at de blir overvektige med selskapsbeholdning i sine investeringsporteføljer. De store kontantbetalinger som arbeidsgivere må gjøre til ansatte, blir imidlertid alltid beskattet som ordinær inntekt til mottakeren og kan i noen tilfeller forstyrre selskapets kontantstrøm. Den variable forpliktelsen som følger med normal svingning i selskapets aksjekurs, kan i mange tilfeller være en ulempe på bedriftsbalansen. Bedrifter må også avsløre planens status til alle deltakere på årsbasis, og må kanskje ansette en uavhengig taksfører for å periodisk verdsette planen. Aksjeklassifiseringsrettigheter Som navnet tilsier, gir denne type aksjekompensasjon deltakerne rett til verdsettelsen i prisen på aksjeselskapet, men ikke aksjene selv. SARer ligner ikke-kvalifiserte aksjeopsjoner i mange henseender, for eksempel hvordan de blir skattlagt, men forskjellig i den forstand at innehavere av aksjeopsjoner faktisk får aksjer av aksjer som de må selge og deretter bruke en del av inntektene til å dekke beløpet som var opprinnelig gitt. Selv om SARs også alltid er gitt i form av faktiske aksjer av aksje, er antall aksjer gitt bare lik dollarbeløpet av gevinsten som deltakerne har realisert mellom tilskudds - og treningsdatoen. Som flere andre former for aksjekompensasjon. SARs er overførbare og er ofte gjenstand for clawback-bestemmelser (vilkår under hvilke selskapet kan ta tilbake noen eller alle inntekter mottatt av ansatte under planen, for eksempel hvis arbeidstaker går på jobb for en konkurrent innen en bestemt tidsperiode eller Selskapet blir insolvent). SARS blir også ofte tildelt i henhold til en fortjenesteplan som er knyttet til resultatmål fastsatt av selskapet. Beskatning SARs speiler i hovedsak ikke-kvalifiserte aksjeopsjoner (NSOer) i hvordan de blir beskattet. Det er ingen skattemessige konsekvenser av noe slag på enten tildelingsdagen eller når de er etablerte. Deltakerne må innregne ordinær inntekt på spredningen ved utøvelse, og de fleste arbeidsgivere vil holde tilbake tilleggsavgift på 25 (eller 35 for de svært velstående) sammen med statlige og lokale skatter, sosial sikkerhet og Medicare. Mange arbeidsgivere vil også holde tilbake disse skattene i form av aksjer. For eksempel kan en arbeidsgiver kun gi et visst antall aksjer og holde tilbake resten for å dekke den totale lønnsskatten. Som med NSO, blir inntektsbeløpet som blir regnskapsført ved utøvelse da deltakerne danner grunnlag for skattemessig beregning når aksjene selges. Fordeler og ulemper De tidligere eksemplene illustrerer hvorfor SARs gjør det enkelt for ansatte å utøve sine rettigheter og beregne gevinstene sine. De trenger ikke å legge en salgsordre på trening for å dekke størrelsen på deres grunnlag som med konvensjonelle aksjeopsjoner. SARs betaler imidlertid ikke utbytte, og innehavere mottar ingen stemmerett. Arbeidsgivere som SAR, fordi regnskapsreglene for dem er nå mye gunstigere enn tidligere, får de fast regnskapsbehandling i stedet for variabel og behandles på samme måte som konvensjonelle opsjonsplaner. Men SARs krever utstedelse av færre selskapsaksjer og derfor utvann aksjekursen mindre enn konvensjonelle aksjeplaner. Og som alle andre former for egenkapital kompensasjon. SARs kan også tjene til å motivere og beholde ansatte. Bunnlinjen Phantom-aksjen og SAR-ene gir arbeidsgivere mulighet til å yte egenkapitalforbundet kompensasjon til ansatte uten at det er nødvendig å fortynne aksjene vesentlig. Selv om disse programmene har noen begrensninger, forutser bransjepundner at begge typer planer vil bli mer utbredt i fremtiden. For mer informasjon om disse planene, kontakt din HR-representant eller finansiell rådgiver. Den totale dollarverdien av alle selskapets utestående aksjer. Markedsverdien beregnes ved å multiplisere. Frexit kort for quotFrench exitquot er en fransk spinoff av begrepet Brexit, som dukket opp da Storbritannia stemte til. En ordre som er plassert hos en megler som kombinerer funksjonene til stoppordre med grensene. En stoppordre vil. En finansieringsrunde hvor investorer kjøper aksjer fra et selskap til lavere verdsettelse enn verdsettelsen plassert på. En økonomisk teori om total utgifter i økonomien og dens effekter på produksjon og inflasjon. Keynesian økonomi ble utviklet. En beholdning av en eiendel i en portefølje. En porteføljeinvestering er laget med forventning om å tjene en avkastning på den. This. Gabler Wirtschaftslexikon Integrationen im Zuge von Unternehmensakquisitionen und fusionen (Post Merger Integration) finner unter spezifischen Rahmenbedingungen und wechselnden Vorzeichen statt. Nichtsdestoweniger lassen sich fnf wichtige Kernaufgaben identifizieren, die beieder Post Merger Integration nahezu immer die gleichen sind. Der følger følgende artikler. I tillegg til Prof. Dr. Gerhard Schewe I. Begriff Ethno-Marketing er dør Ausgestaltung aller Beziehungen einer Unternehmung til en Zielgruppe, som er basert på historien, kulturelle og sprachlichen Gegebenheiten von der Bevlkerungsmehrheit i einem Land unterscheidet. Die Unterschiede knnen Einfluss auf psychographische Kriterien wie bspw. andersartige Einstellungen ,. Mehr von Prof. Dr. Tanju Aygn Stock Appreciation Rights Die Versicherungswirtschaft ist zum einen ein Wirtschaftszweig von groer Volkswirtschaftlicher Bedeutung und zum anderen eine spezielle Betriebwirtschaftslehre - auch Versicherungsbetriebslehre genannt. Als Wirtschaftszweig mit Dienstleistungscharakter er den Versicherungswirtschaft mit Aufgaben der Schadensverhtung und regulerung und der Sammlung von Kapital pusler .. mehr Durch eine internationaal Rechnungslegung und international international Harmonisierung der Rechnungslegung soll eine Vergleichbarkeit bzw. Interpretierbarkeit der Jahresabschlsse international agierender Unternehmen, die ansonsten nach lnderspezifischen, unterschiedlichen Rechtsnormen erstellt sind, erreicht werden. Diese Harmonisierung ist seit 2001 Aufgabe des IASB, des privatrechtlichen. Mehr Die Wirtschaftsinformatik als Wissenschaft von Konzeption, Entwicklung und Anwendung computergesttzter Informations - und Kommunikationssysteme (IKS) nimmt eine interdisziplinre Schnittstellenfunktion zwischen der Betriebswirtschaftslehre und der Informatik ein. Jedoch bietet die Wirtschaftsinformatik auch zustzliche FunktionenErgebnisse wie etwa Metoden und Modelle, anhand derer. Mehr I. Begriff PM omfasst die Fhrungsaufgaben, - organisation, - techniken und mittel zur erfolgreichen Abwicklung eines Projekts. Die DIN 69901 definiert Projektmanagement als Gesamtheit von Fhrungsaufgaben, - organisasjon, - teknologi og - mittel for dersom Abwicklung eines Projekts. Allgemeiner definiert das Project Management Institute (PMI) im. Mehr Schwerpunktbeitrag von Bernhard Hobel, Silke Schtte I. Begriff und Interpret Die Die Schneichnung Moralische Qualitt der Marktwirtschaft Drckt Aus das Marktwirtschaftliche System Prinzipiell im Dienste Gesamtgesellschaftlicher Interesser Stekt und Damit mit Moralischen Idealen wie Solidaritt Of Gerechtigkeit vereinbar ist. Den Referenzpunkt fr die normative Bewertung der Marktwirtschaft. Mehr Schwerpunktbeitrag von Prof. Dr. Nick Lin-Hi I. Begriff und Konzepte Unter Plankostenrechnung wird ein Kostenrechnungssystem verstanden, in dem Gesamtkosten einer Unternehmung frine bestimmte Planungsperiode im Voraus nach Kostenarten, Kostenstellen und Kostentrgern differenziert geplant werden. Plankosten sind das Produkt aus geplanten Faktormengen und geplanten Faktorpreisen. Dø. Mehr Schwerpunktbeitrag von Prof. Dr. Jochen R. Pampel, Prof. Dr. Kurt Vikas

Is Online Forex Trading Legal I Kenya

Den svindel som er online forex trading i Kenya Investors storm VIP Portal039s forex byrå kontorer i Limuru Town, Kiambu. VIP Portal lovet en fem prosent provisjon per måned for hvert nytt medlem en investor innlevert. Som investorer i Limuru spyttet sine hardt opptjente besparelser til VIP Portal, gjorde de også sine motparter i Nyeri, Kisumu, Kisii, Nakuru og Nairobi. FOTO ERIC WAINA I Sammendrag Ifølge undersøkelser utført av Money. intetanende investorer ble delt inn i grupper, med Nairobi-teamet hevdet å ha mistet Sh300 millioner. Ifølge politiundersøkelser gjennomført i fjor, mottok VIP Portal over Sh1.08 milliarder mellom oktober 2013 og september 2014. Innskuddene var fra intetanende investorer i Limuru, Nairobi, Nakuru, Nyeri, Kisii og Kisumu. Minimumet som investorene måtte delta med var Sh25,000. I mellomtiden vendte Wangai til tv-talshows for å markedsføre firmaet hans. Hans høyre mann, hr. Felix Oluoch, var hans ledende online-publiserer. Robert Siahi hadde store drømmer i fjor. Han ønsket å forfølge en kurs i et lokalt universitet. Siahi var allerede en etablert handelsmann i Limuru, og finansierte sin drøm. Under et møte med en av vennene hans ble han oppfordret til å sette pengene sine i VIP Portal, et forex meglerfirma basert i Limuru, Kiambu County. Noen dager senere så jeg Mr Alfred Wangai om hvordan profitable forex var på en lokal TV, sier Siahi. Tallene whetted min appetitt og jeg bestemte meg for å investere. Mr Alfred Wangai er en av eierne av VIP Portal. Den 16. april 2014 investerte Mr Siahi Sh106 000 og 22. mai 2014 innførte han ytterligere Sh500 000. Min kontrakt med Wangai skulle bringe meg Sh1,2 millioner etter 75 virkedager. Det skulle utbetales innen tre faser, men dette skjedde aldri. Tapet var ødeleggende. Det avsluttet Mr Siahis drøm om å bli med på universitetet. Mr Siahi er blant 13 000 investorer, som har mistet over Sh1,1 milliarder til VIP Portal i det som kan vise seg å være den største forex-svindelen i Kenyas historie. Ifølge undersøkelser utført av Money. intetanende investorer ble delt inn i grupper, med Nairobi-teamet hevdet å ha mistet Sh300 millioner. Ifølge politiundersøkelser gjennomført i fjor, mottok VIP Portal over Sh1.08 milliarder mellom oktober 2013 og september 2014. Innskuddene var fra intetanende investorer i Limuru, Nairobi, Nakuru, Nyeri, Kisii og Kisumu. Ifølge hr. Siahi åpnet Wangai først kontorene sine i Limuru rundt eller rundt juni 2013. Etter å ha åpnet sine kontorer på K-Unity Building (også kjent som Ushirika House), tok Wangai lokalbefolkningen til å markedsføre firmaet, sier Siahi. Det var lett for oss å tro på de menneskene vi var vant til. I oktober 2013 hadde VIP Portal spredt seg over Limuru. I noen tilfeller spurte Wangai investorer om å selge sitt land og sette inn penger med VIP Portal med et løfte om at han ville mer enn fordoble det på mindre enn en måned, sa Siahi. VIP Portal lovet en fem prosent provisjon per måned for hvert nytt medlem en investor innlevert. Som investorer i Limuru spyttet sine hardt opptjente besparelser til VIP Portal, gjorde de også sine motparter i Nyeri, Kisumu, Kisii, Nakuru og Nairobi. Minimumet som investorene måtte delta med var Sh25,000. I mellomtiden vendte Wangai til tv-talshows for å markedsføre firmaet hans. Hans høyre mann, hr. Felix Oluoch, var hans ledende online-publiserer. I meldinger til investorer, sier Oluoch, som beskriver seg som en teknisk forex-aktør, en teknisk kvalitativ analytiker og en strateg, en hedgefondspraktiker og en internasjonal entreprenør, sa Wangai betalte 60 til 80 prosent utbytte i fire måneder. Han hevdet at VIP Portal hadde et globalt kontor på en lite kjent øy St. Vincent og Grenadinene. Noen uker før investorene begynte å kreve innbetalinger, har penger lært, de spurte om et internasjonalt kontor. Kontaktet, Financial Services Authority of St. Vincent og Grenadinene nektet lisensiering VIP Portal. Men i et sverget bekreftelse 17. juli i fjor hevdet Wangai at firmaet ble innlemmet i henhold til selskapsloven 1. august 2013 og innlemmet som en internasjonal virksomhet i St. Vincent og Grenadinene siden august 2013. Den 7. juli år stoppet en nairobi-domstol enhver transaksjon i VIP Portals fire kontoer VIP Portal Ltd, VIP Forex Savings and Co-operative Ltd, VIP Institutt for Forex i Family Bank og VIP Portal Ltd på Barclays Bank. Da regnskapet ble frosset, hadde firmaet en balanse på Sh174 millioner siden dets direktører, Wangai, Collins Thumbi Mundia, Daniel Komo, og Nkatha Karimi hadde trukket mye av Sh1.08 milliarder. I et brev datert 30. juli 2014 fra advokatsamfunnet i Kenya til politiinspektøren og kopiert til CID-direktøren og sentralbanken mottok VIP Portal innskudd fra Bernise Kirungi, Francis Thuo og James Mbuthia som tilsvarer Sh3.061.585 mellom 29. april 2014 og 10. juni 2014. I et svar til lovsamfunnet konstaterte politiinspektøren at VIP-portalen hadde vært under undersøkelsen av DCIO, Limuru, siden mars 2014. DCIO skrev til Sentralbanken for å finne ut om VIP Portal var registrert av regulatoren for å handle i forex eller utføre noen bankvirksomhet. Sentralbank nektet lisensiering av det. I tillegg startet bankenes svindelundersøkelsesenhet i et brev, signert av ansvarlig leder Joseph Mugwanja, 20. mai 2014 en undersøkelse som viste at mellom 1 oktober 2013 og 28 mai 2014 mottok VIP Portal 1,18 milliarder kroner fra investorer. Av dette beløpet ble Sh7.6 millioner utbetalt til Ms Karimi og Mr Mundia. Sh19,3 millioner ble koblet til FXCM Markets Ltds regnskap i USA, mens Sh528 millioner ble notert for å være utbetalt til investorene. I august 2014 åpnet VIP Portal nye kontoer i utlandet for å legge til rette for innskudd. Vi har over 5000 kontoer i utlandet som må tas hensyn til, og derfor grunnen til at vi samarbeidet med UBA Bank, fortalte Oluoch investorer. Daniel Njuguna Mwangi, UBA Kenya, leder av markedsføring og forretningsforbindelser motbeviser krav fra forex trading firma. VIP Portal nærmet oss med sikte på å åpne en konto. Men etter å ha gjennomført vår due diligence, nektet banken å åpne noen kontoer for både selskapet og investorene, sier Mwangi. Spesielt er lukking av de tre lokale kontoene siden blitt grunnen til at VIP Portal bruker til å motvirke anklager fra sine investorer. Ta denne meldingen av Mathews Mutonga til VIP Portal: Jeg investerte Sh50,000 i april 2014, og jeg mottok Sh30,000 en gang og utbyttene sluttet å komme. Jeg betalte Sh400,000 og mottok Sh320.000 en gang og utbyttet stoppet. Så betalte jeg Sh300,000 og fikk ingenting. I sitt svar sa VIP Portal: Det er bankene som holder pengene dine, ikke VIP Portal. Da virkeligheten oppstod på investorer at de ble lurt, begynte noen å tigge. Mr Mutonga, sammen med en annen investor, Anne Wangui, skrev til VIP Portal: Jeg har blitt fortalt at jeg ville bli betalt innen tre dager siden juni 2014. Pengene som investeres, er hva min familie stoler på å betale for min barns skoleavgift . Du fortalte meg at mine papirer var blant de som ble tatt av sentralbankens politikk mot svindel, men alt jeg vet er at du skylder oss Sh750,000. Jeg håper jeg en dag vil få pengene mine tilbake. Under et møte på Alders Restaurant i Limuru inviterte de forbrytte investorene Wangai, men han nektet å delta, sier hr. Siahi. Den siste jeg så ham var nær K-Unity, hvor han var tungt bevoktet. Investorene etter rettferdighet har også blitt preget av forsinkende taktikk. Saken var å starte i fjor, men vi hadde tilfeller der filer forsvant og andre hvor Wangai nektet å godta innkalling eller hevdet at han ikke ble servert, sier Siahi. Selv med krav om å belaste investorer over Sh1.08 milliarder, har VIP Portal siden lansert et nytt forexprodukt som heter PAMMOJA. Du finansierer kontoen din via Netteller, da handler vi på dine vegne og deler fortjenesten, sier Oluoch til en investor, Boniface Ndichu. Ifølge Oluoch er PAMMOJA en avtale mellom investorer og VIP Portal, hvor firmaet har full tilgang til investorer penger, som den bruker til å handle på deres vegne og senere dele fortjenesten hver 29. arbeidsdag i måneden. EDITORS UPDATE: UBA Kenya svar på krav fra VIP Portal. Spørsmålet blir spurt mye av enkeltpersoner som bare får å oppdage at det er faktisk en slik ting som handel med forex onlin e. De fleste kenyere er vant til forex byråer som kjører i sentrum av byen i små rom hvor du går og bytter ut dollar eller hva som helst valuta for den kenyanske shilling og vice versa. Online forex trading i Kenya er både lovlig og ulovlig. Det avhenger bare av hvordan du handler. hvis du kjører din egen personlige handelskonto, er forex ikke ulovlig. Årsaken er at regjeringen ikke har noe å regulere hva du gjør med pengene dine. Det kan være ulovlig fordi du ikke betaler skatt, men som saker som står for tiden er det ingen lov som krever innkreving av inntekter fra handel med forex online. Kanskje ideen vil slå takmannen etter at han er ferdig med matatu-bransjen. Forex er imidlertid ulovlig dersom du driver en annen persons konto på deres vegne. Dette er fordi, med mindre du er en bank eller en Sacco, har du ikke rett til å håndtere andre folks penger. Central Bank of Kenya regler og forskrifter forbyder å håndtere andre people8217s penger. Årsaken til dette er å beskytte offentligheten mot svindlere eller svindlere som kan be om pengene dine ved hjelp av pyramideordninger. Det er denne delen av ulovlighet som ble brukt av Central Bank of Kenya til å fange VIPortal forex meglere. Jeg kan ikke hevde at VIPortal var ute for å svømme penger fra intetanende publikum, men jeg var sikker på at de heller ikke søkte juridisk rådgivning eller fikk råd før de begynte å spørre folk om å sette inn penger med dem. Jeg vet ikke hvordan jeg skal forsvare lokale banker som også er engasjert i handel med forex online. Dette er institusjonene som handler i stor skala, og hvis handel med forex var ulovlig i Kenya, burde sentralbanken i Kenya ha startet ut ved å stenge dem. Man kan hevde at en bank er en juridisk person som følge av innlemmelse og er derfor engasjert i handel akkurat som deg og meg. Men vi vet alle at pengene bankene bruker i handel med forex, kommer fra innskytere som deg og meg. I virkeligheten bruker de depositum8217s penger til handel, men sentralbanken ser ingen grunn til å lukke dem ned. Sannsynligvis kan VIPortal påpeke denne doble standarden hvis saken noen gang går til rettssaken. Få vår Forex eCourse for kun 149 dollar og begynn å se positiv avkastning på din trading konto. ECourse majors i salg i valutamarkedene. Du trenger ikke tidligere markedserfaring for å forstå dette korte kurset. Du vil begynne å kortlegge markedene lønnsomt timer etter at du har fullført kurset. Kurset er i PDF-format og har bare tretten sider som spesialiserer seg på analyse av kun tre typer lysestaker. For mer informasjon kan du ringe meg på 0728963087. Dra nytte av mine rettidige handelsanbefalinger på facebook Ring oss i dag på 0725 050 419 for den beste forex trading orientation. Hvorfor mangler mange kenyere i online forex businesswiki Hvordan handle Forex Del en av tre: Learning Forex Trading Basics Rediger Forstå grunnleggende forex-terminologi. Den typen valuta du bruker, eller blir kvitt, er basisvalutaen. Valutaen du kjøper kalles for sitatvaluta. I forex trading selger du en valuta for å kjøpe en annen. Valutakursen forteller deg hvor mye du må bruke i sitatvaluta for å kjøpe basisvaluta. En lang posisjon betyr at du vil kjøpe basisvalutaen og selge sitatvalutaen. I vårt eksempel ovenfor vil du selge amerikanske dollar for å kjøpe britiske pund. En kort posisjon betyr at du vil kjøpe tilbudsvaluta og selge basisvaluta. Med andre ord, ville du selge britiske pund og kjøpe amerikanske dollar. Budprisen er prisen som megleren er villig til å kjøpe basisvaluta i bytte for sitatvaluta. Budet er den beste prisen som du er villig til å selge siteringskursen på markedet. Spørprisen, eller tilbudsprisen, er prisen som din megler vil selge basisvaluta i bytte mot sitatvaluta. Spørprisen er den best tilgjengelige prisen som du er villig til å kjøpe fra markedet. Et spredning er forskjellen mellom tilbudsprisen og spørprisen. 1 Les et forex-tilbud. Du ser to tall på et forex-tilbud: budprisen til venstre og spørprisen til høyre. Bestem hvilken valuta du vil kjøpe og selge. Lag spådommer om økonomien. Hvis du tror at USAs økonomi vil fortsette å svekkes, noe som er dårlig for amerikanske dollar, vil du sannsynligvis selge dollar i bytte mot en valuta fra et land der økonomien er sterk. Se på en countrys trading posisjon. Hvis et land har mange varer som er etterspurt, vil landet sannsynligvis eksportere mange varer for å tjene penger. Denne handelsfordelen vil øke økonomien i landet, og dermed øke verdien av sin valuta. Vurder politikken. Hvis et land har valg, vil landets valuta sette pris på dersom vinner av valget har en finanspolitisk ansvarlig dagsorden. Også, hvis regjeringen i et land løsner regelverk for økonomisk vekst, vil valutaen sannsynligvis øke i verdi. Les økonomiske rapporter. Rapporter om lands BNP, for eksempel, eller rapporter om andre økonomiske faktorer som sysselsetting og inflasjon, vil påvirke verdien av landets valuta. 2 Lær hvordan du beregner fortjeneste. En pip måler verdiendringen mellom to valutaer. Vanligvis er en pip lik 0,0001 av en verdiendring. Hvis din EURUSD-handel for eksempel beveger seg fra 1.546 til 1.547, har valutaverdien økt med ti pips. Multipliser antall pips som kontoen din har endret etter valutakursen. Denne beregningen forteller deg hvor mye kontoen din har økt eller redusert i verdi. 3 Del to av tre: Åpne en online Forex Brokerage konto Rediger Forskningen forskjellige meglerhus. Ta hensyn til disse faktorene når du velger megling: Søk etter noen som har vært i bransjen i ti år eller mer. Erfaring indikerer at selskapet vet hva det gjør og vet hvordan man skal ta vare på klienter. Kontroller at megling er regulert av en større tilsynsorgan. Hvis megleren frivillig sender til statlig tilsyn, kan du føle deg trygg på meglerens ærlighet og åpenhet. Enkelte tilsynsorganer inkluderer: USA: National Futures Association (NFA) og Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Storbritannia: Financial Conduct Authority (FCA) Australia: Australske verdipapir - og investeringskommisjonen (ASIC) Sveits: Sveitsiske bankforbundet (SFBC) Tyskland: Bundesanstalt fr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFIN) Frankrike: Autorit des Marchs Financiers (AMF) Se hvor mange produkter megleren tilbyr. Hvis megleren også handler verdipapirer og varer, for eksempel, vet du at megleren har en større kundebase og et bredere forretningsområde. Les anmeldelser, men vær forsiktig. Noen ganger vil samvittighetsløse meglere gå inn på undersøkelsessteder og skrive vurderinger for å øke sitt eget rykte. Anmeldelser kan gi deg en smak for en megler, men du bør alltid ta dem med et saltkorn. Besøk meglerens hjemmeside. Det skal se profesjonelt ut, og koblinger skal være aktive. Hvis nettsiden sier noe som Kommer snart eller på annen måte ser uprofesjonelt, så fjerner du den megleren. Sjekk transaksjonskostnadene for hver handel. Du bør også sjekke for å se hvor mye banken din vil belaste til trådpenger i din forexkonto. Fokuser på det viktigste. Du trenger god kundeservice, enkle transaksjoner og åpenhet. Du bør også grave mot meglere som har et godt omdømme. 4 Be om informasjon om å åpne en konto. Du kan åpne en personlig konto, eller du kan velge en administrert konto. Med en personlig konto kan du utføre dine egne handler. Med en administrert konto vil megleren utføre handler for deg. Fyll ut det aktuelle papirverket. Du kan be om papirarbeidet via post eller laste det ned, vanligvis i form av en PDF-fil. Pass på å sjekke kostnadene ved å overføre penger fra bankkontoen din til meglerkontoen din. Avgiftene vil kutte inn i fortjenesten. Aktiver kontoen din. Vanligvis sender megleren en e-post med en link for å aktivere kontoen din. Klikk på linken og følg instruksjonene for å komme i gang med handel. 5 Del tre av tre: Start Trading Edit Analyser markedet. Du kan prøve flere forskjellige metoder: Teknisk analyse: Teknisk analyse innebærer gjennomgang av diagrammer eller historiske data for å forutsi hvordan valutaen vil flytte basert på tidligere hendelser. Du kan vanligvis få diagrammer fra megleren eller bruke en populær plattform som Metatrader 4. Fundamentalanalyse: Denne typen analyse innebærer å se på et lands økonomiske grunnleggende og bruke denne informasjonen til å påvirke dine handelsbeslutninger. Sentimentanalyse: Denne typen analyse er i stor grad subjektiv. I hovedsak prøver du å analysere stemningen i markedet for å finne ut om det er bearish eller bullish. Mens du ikke alltid kan sette fingeren på markedsfølelse, kan du ofte gjøre et godt gjetning som kan påvirke handelen din. 6 Bestem marginen din. Avhengig av meglerreglene kan du investere litt penger, men gjør fortsatt store handler. For eksempel, hvis du vil bytte 100.000 enheter med en margin på en prosent, vil megleren kreve at du legger 1000 kontanter i en konto som sikkerhet. Dine gevinster og tap vil enten legge til kontoen eller trekke fra verdien. Av denne grunn er en god generell regel å investere kun to prosent av kontanter i et bestemt valutapar. Legg bestillingen din. Du kan plassere ulike ordrer: Markedsordre: Med en markedsordre, instruerer du megleren til å utføre din buysell til dagens markedsrente. Begrensningsordrer: Disse ordrene instruerer megleren å utføre en handel til en bestemt pris. For eksempel kan du kjøpe valuta når den når en viss pris eller selger valuta hvis den senker til en bestemt pris. Stopp ordrer: En stoppordre er et valg å kjøpe valuta over dagens markedspris (i påvente av at verdien øker) eller å selge valuta under dagens markedspris for å redusere tapene dine. 7 Se fortjeneste og tap. Fremfor alt, ikke bli emosjonell. Forexmarkedet er volatilt, og du vil se mange oppturer og nedturer. Det som betyr noe er å fortsette å gjøre din forskning og holde fast i din strategi. Til slutt vil du se fortjeneste. Prøv å fokusere på å bruke kun rundt 2 av dine totale penger. Hvis du for eksempel velger å investere 1000, kan du prøve å bruke bare 20 til å investere i et valutapar. Prisene i Forex er ekstremt volatile, og du vil sørge for at du har nok penger til å dekke nedsiden. Start trading forex med en demo konto før du investerer ekte kapital. På den måten kan du få en følelse for prosessen og avgjøre om handel forex er for deg. Når du konsekvent gjør gode handler på demo, kan du gå live med en ekte forex-konto. Begrense tapene dine La oss si at du investerte 20 i EURUSD, og ​​i dag er dine totale tap 5. Du ville ikke ha mistet penger. Det er viktig å bruke kun rundt 2 av dine midler per handel, kombinere stopp-ordre med det 2. Å ha nok kapital til å dekke ulempen, vil tillate deg å holde stillingen åpen og se fortjeneste. Husk at tapene ikke gir tap hvis ikke posisjonen din er stengt. Hvis stillingen din fortsatt er åpen, vil tapene dine bare telle hvis du velger å lukke ordren og ta tapene. Hvis valutaparet ditt går mot deg, og du ikke har nok penger til å dekke varigheten, vil du automatisk bli kansellert ut av bestillingen din. Pass på at du ikke gjør denne feilen. Slik lager du en valutaomregner med Microsoft Excel Slik kjøper du aksjer Slik leser du Forex-diagrammer Hvordan får du rik Hvordan forstår du binære alternativer Hvordan investerer du små mengder penger Wisely Hvordan tjene masse penger på Online Stock Trading Hvordan beregne utbytte Hvordan å beregne obligatorisk verdi leser suksess historier all informasjon i denne artikkelen økt min forståelse av forex trading, som jeg er i ferd med å starte. Det gjorde meg fokusere på viktige deler jeg ikke var klar over. Takk .. mer - Joseph Stephen Du kan dra nytte av trading Forex riktig, men hvis du ikke vet om dette, kan du få tap. Øv grunnleggende og teknisk analyse. Takk. Dele disse tipsene. More - Zahirul Islam Denne artikkelen var nyttig for meg. Jeg har ikke begynt å handle, men jeg har en demo-konto, og nå vet jeg terminologien og forstår litt mer .. mer - Andile Biyela Utmerket forklaring på utenlandsk valuta, hva det er og hvordan det fungerer. Forenkling av nøkkelkonstruksjoner gjorde lesingen enklere. Takk .. mer - Anonym Dette har gitt meg noen ideer om meglerne og risikostyringen som bare kan være 2 prosent av kapitalen din. Takk for det. mer - Noel Kouadio Hjulpet med hvordan handel forex fungerer. Også hjulpet på del tre av tre. Begynn å handle, og jeg ønsket å forstå det trinnet. Mer - Tshiamo Rabannye Jeg har nylig utviklet en seriøs interesse for handel med Forex, og denne artikkelen har opplyst meg mye. Ser frem til å handle .. mer - Robert Mokgatle Det er min første gang å høre om handel. Så siden jeg bruker denne artikkelen, nå åpner jeg tankene slik at jeg ikke kan nøle med å investere .. mer - Brighton Ndebele Utmerket, pålitelig og vitenskapelig skrevet. Ingen bevis på feilinformasjon eller unøyaktigheter. - Ben Olwe Steg for trinns veiledning har virkelig hjulpet mye, siden jeg ikke vet noe om Forex trading - Jeanne Roux Bare startet i Forex, og dette bidro til mye. Gode, nyttige tips for nybegynnere. - Les Daniels Jeg lærte at jeg ikke trenger å jobbe ekstra hardt for å bli rik, det er bare i hjernen. - Tolsy Maluleke De enkle forklaringene og trinnvise sammenbrudd var av enorm hjelp. - Tshepo P. Makhethane Alle nevnte poeng var veldig informative, hjelpsomme og enkle å forstå. - Martin Ettenes Dette er veldig nyttig. I Forex kan du ikke finne hendene og bena. - Shalev Levi Forklaringene og eksemplene er alle klare og enkle å forstå. - Siyethaaba Ntlangulela Veldig god artikkel å lese. Jeg har mange ideer om Forex trading. - Abisheak Sobin Veldig lærerikt for en nybegynner som meg, mer makt og takk. - Ada Garcia God grunnleggende informasjon å starte i en nybegynnerveiledning. - Manmohan Varma Tipsene er nyttige for meg fordi jeg er nybegynner. Takk. - Ndego Francis Alt hjalp. Jeg er nybegynner og trenger mye info. - Derrick Skermand God introduksjon til Forex. Nyttig å ha det i poeng. - Chanu Salda Dette skal hjelpe meg mye. Tusen takk. - Imran Bashir Det fikk meg til å forstå forex bedre enn før. - Phasika Mahlangu Det er veldig informativ og lett å forstå. - Thembi Nikani Infoen var flott. Det var veldig nyttig. - Ebe L. Dette er en god artikkel å lære av. - Enos Masinga Det er veldig nyttig. Takk. - Dane Lua